స్టాక్స్‌లో 7% రూల్ అంటే ఏమిటి?
ఈ వ్యాసం ఇంగ్లీష్ నుండి అనువదించబడింది. అసలు వ్యాసాన్ని ఇంగ్లీష్‌లో చదవండి
స్టాక్స్‌లో 7% రూల్ ఏం చెబుతుందంటే: మీరు కొన్న ధర కంటే 7–8% కిందకు పడిన ఏ స్టాక్‌నైనా అమ్మేయండి, ఎలాంటి మినహాయింపులు లేకుండా. Investor's Business Daily వ్యవస్థాపకుడు William O'Neil దీనిని పాపులర్ చేశారు. ప్రతి నష్టాన్ని చిన్నగా ఉంచి, ఒక్క తప్పు ఎంపిక కూడా మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను ముంచేయకుండా చూసే సులభమైన పద్ధతి ఇది.
2 నిమిషాల్లో 7% రూల్: exit లెక్క, దాన్ని ఎలా ఆటోమేట్ చేయాలో కూడా. हिन्दी में देखें: 7% rule, 2 मिनट में
ఒక్క ఉదాహరణలో 7% రూల్
మీరు ఒక స్టాక్‌ను ₹1,000కి కొంటారు. ఆర్డర్ పెట్టక ముందే, ఎక్కడ బయటకు వస్తారో నిర్ణయించుకుంటారు:
- ₹1,000 మీరు కొన్న ధర
- ₹930 మీ exit ధర (కొన్న ధర × 0.93)
- ₹70 ఒక్క షేర్‌పై మీకు వచ్చే గరిష్ఠ నష్టం
ధర ₹930ని తాకితే, అమ్మేస్తారు. bounce కోసం ఎదురుచూడరు, average down చేయరు, stopని ఇంకా కిందకు జరపరు. ఏ ధరకైనా ఇదే ఫార్ములా పనిచేస్తుంది:
| కొన్న ధర | 7% వద్ద exit (× 0.93) | 8% వద్ద exit (× 0.92) |
|---|---|---|
| ₹250 | ₹232.50 | ₹230 |
| ₹1,000 | ₹930 | ₹920 |
| ₹2,400 | ₹2,232 | ₹2,208 |
| ₹5,000 | ₹4,650 | ₹4,600 |
7% రూల్ను ఎవరు తయారు చేశారు, 7%నే ఎందుకు?
ఈ రూల్ William O'Neil రాసిన How to Make Money in Stocks పుస్తకం నుంచి, ఆయన CAN SLIM పద్ధతి నుంచి వచ్చింది. O'Neil చాలా దశాబ్దాల పాటు అతిపెద్ద విన్నింగ్ స్టాక్స్‌ను అధ్యయనం చేశారు. సరైన పాయింట్ వద్ద కొంటే, అవి కొన్న ధర కంటే 7–8% కంటే ఎక్కువ పడటం చాలా అరుదని ఆయన గమనించారు. అంతకంటే ఎక్కువ పడే స్టాక్ మీకు ఏదో చెబుతోంది: entry తొందరగా తీసుకున్నారు, స్టాక్ కనిపించినంత బలంగా లేదు, లేదా మొత్తం మార్కెట్ తిరుగుతోంది.
కాబట్టి 7%లో మ్యాజిక్ ఏమీ లేదు. ఆరోగ్యంగా ఉన్న స్టాక్‌లో రోజువారీ మామూలు హెచ్చుతగ్గులను తట్టుకునేంత వెడల్పు, తప్పు అయినా తక్కువ ఖర్చుతో బయటపడేంత బిగుతు ఉన్న గీత ఇది.
రూల్ వెనుక ఉన్న లెక్క: చిన్న నష్టాలు ఎందుకు ముఖ్యం
నష్టాలు, లాభాలు సమానంగా ఉండవు. డబ్బు పోయినప్పుడు, మొదలుపెట్టిన చోటికి తిరిగి రావడానికే మిగిలిన దానిపై ఎక్కువ శాతం లాభం కావాలి.
నష్టం తర్వాత మళ్ళీ సమానానికి రావడానికి కావాల్సిన లాభం
| ఒక పొజిషన్‌పై నష్టం | మళ్ళీ సమానానికి రావడానికి కావాల్సిన లాభం |
|---|---|
| 7% | 7.5% |
| 10% | 11.1% |
| 20% | 25% |
| 33% | 49.3% |
| 50% | 100% |
మీ మొత్తం అకౌంట్‌కు 7% రూల్ అంటే ఏమిటి
ఈ రూల్ ఒక్క స్టాక్‌పై నష్టానికి పరిమితి పెడుతుంది. దాని వల్ల మీ అకౌంట్‌కు ఎంత ఖర్చవుతుందనేది పొజిషన్ ఎంత పెద్దదనే దానిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. ప్రతి పొజిషన్ మీ క్యాపిటల్‌లో 10% అనుకుందాం:
- 10% మీ క్యాపిటల్ ఒక్క స్టాక్‌లో
- 0.7% 7% stop తగిలితే మీ అకౌంట్‌లో పోయేది
- సుమారు 6.8% వరుసగా పది stops తగిలిన తర్వాత పోయేది
వరుసగా పది తప్పు నిర్ణయాలు అంటే చెడ్డ దశే. అయినా ట్రేడ్ చేయడానికి మీ క్యాపిటల్‌లో 93% కంటే ఎక్కువ మిగిలే ఉంటుంది. stop లేకపోతే, ఒక్క స్టాక్ 40% పడితే అదొక్కటే అకౌంట్‌లో 4% తినేస్తుంది.
7% రూల్ను ఎలా వాడాలి, స్టెప్ బై స్టెప్
- కొనే ముందే exit సెట్ చేయండి. కొన్న ధర × 0.93 (8% వాడితే × 0.92) రాసిపెట్టుకోండి. ఆ నష్టాన్ని భరించలేకపోతే, తక్కువ షేర్లు కొనండి.
- ఆర్డర్‌తో పాటే stop పెట్టండి. తర్వాత నిర్ణయించే stopతో బేరాలు మొదలవుతాయి.
- ధర అక్కడికి వచ్చినప్పుడు అమ్మేయండి. తర్వాతి candle కోసం ఆగడం లేదు, "ఇంకో రోజు" అనడం లేదు.
- stopని ఎప్పుడూ కిందకు జరపకండి, average down చేయకండి. స్టాక్ పెరుగుతున్నప్పుడు stopని పైకి జరపవచ్చు: అదే trailing stop.
- ప్రతి నెలా మీ stopsని రివ్యూ చేయండి. మీరు stop out అయిన స్టాక్స్‌లో చాలావరకు వెంటనే మళ్ళీ పైకి వెళ్ళి ఉంటే, stopని వెడల్పు చేసే ముందు మీ entries చూడండి (ఇప్పటికే బాగా పెరిగిన స్టాక్స్ కొనడం, బలహీన మార్కెట్లలో కొనడం).
7% రూల్ వల్ల లాభాలు, నష్టాలు
అనుకూలతలు
- ట్రేడ్ మొదలవ్వక ముందే ప్రతి ట్రేడ్‌పై నష్టానికి పరిమితి
- ట్రేడింగ్‌లో అత్యంత కష్టమైన నిర్ణయం నుంచి భావోద్వేగాన్ని తీసేస్తుంది
- ఏ ధరలో ఉన్న ఏ స్టాక్‌కైనా వాడేంత సులభం
- ఆటోమేట్ చేయడం, backtest చేయడం సులభం
ప్రతికూలతలు
- మామూలు volatility వల్లే మంచి స్టాక్ నుంచి stop out అవ్వొచ్చు
- వరుసగా చాలా చిన్న నష్టాలు భరించడం కష్టం
- ఒకే స్థిర శాతం ప్రతి స్టాక్ ఎంత volatile అనేది పట్టించుకోదు
- దీర్ఘకాల పెట్టుబడి లేదా intraday ట్రేడింగ్ కోసం కాదు
7% రూల్ ఎప్పుడు సరిపోదు
- Intraday ట్రేడింగ్. ఒక large-cap స్టాక్ రోజంతా కదిలే రేంజ్ చాలాసార్లు 7% కంటే తక్కువే ఉంటుంది, కాబట్టి 7% stop చాలా అరుదుగా trigger అవుతుంది. Intraday ట్రేడర్లు రోజు volatilityకు తగ్గట్టు stops పెడతారు, సాధారణంగా 0.5–2%.
- Volatile small caps, crypto. 7% కదలిక మామూలు రోజే అయినప్పుడు, స్థిరమైన 7% stop హెచ్చుతగ్గుల వల్లే తగిలిపోతుంది. ATR (average true range) గుణకం లాంటి volatility ఆధారిత stop, ఇదే ఆలోచనను ప్రతి స్టాక్కు తగ్గట్టు మారుస్తుంది.
- దీర్ఘకాల పెట్టుబడి, SIPs. ఒక index లేదా basketలో ఏళ్ల తరబడి పెట్టుబడి పెడితే, మీరు కావాలనే drawdownsను దాటుకుంటూ వెళ్తున్నారు. 7% stop పెడితే దీర్ఘకాల ప్లాన్ కాస్తా స్వల్పకాల ట్రేడ్ అయిపోతుంది.
- Options. ఒక option premium నిమిషాల్లోనే 7% కదలగలదు. Optionsపై stops సాధారణంగా premiumపై ఎక్కువ వెడల్పుతో, లేదా underlying ధరపై పెడతారు.
రూల్‌లో మిగిలిన సగం: 20–25% వద్ద లాభం తీసుకోవడం
O'Neil 7–8% stopతో పాటు ఒక profit రూల్ను జతచేశారు: స్టాక్ అసాధారణంగా వేగంగా పెరుగుతుంటే తప్ప, 20–25% లాభంలో ఉన్నప్పుడు చాలా విన్నర్స్‌ను అమ్మేయండి. ఈ రెండు రూల్స్ కలిసి ప్రతి ట్రేడ్‌పై రిస్క్‌కు దాదాపు మూడు రెట్లు రివార్డ్‌ను సెట్ చేస్తాయి.
- 7% ఒక ట్రేడ్‌పై మీకు వచ్చే గరిష్ఠ నష్టం
- 21% ఒక సాధారణ profit target (3 × 7%)
- 25% ఆ నంబర్లతో, ఖర్చులకు ముందు, break even కావడానికి కావాల్సిన win rate
ఇది లెక్క మాత్రమే, అంచనా కాదు: 7% నష్టం, 21% లాభం ఉంటే, ఒక్క విన్నర్ మూడు లూజర్ల నష్టాన్ని పూడ్చుతుంది. ఒక strategy ఆ hit rateను అందుకుంటుందా లేదా అనేది ట్రేడ్ చేసే ముందు పాత డేటాపై టెస్ట్ చేసి తెలుసుకోవాలి.
7% రూల్ను ఎలా ఆటోమేట్ చేయాలి
ఈ రూల్ను ప్రతిసారీ తప్పకుండా పాటిస్తేనే పనిచేస్తుంది, కానీ స్టాక్ పడిపోతున్నప్పుడు మనుషులు సరిగ్గా అక్కడే విఫలమవుతారు. తనంతట తానే నడిచే రూల్ సంకోచించదు.
క్యాపిటల్‌ను కాపాడుకోవడం గురించి పెద్ద చిత్రం కోసం, algo tradingలో risk management, drawdownను తగ్గించే ఏడు మార్గాలు చదవండి.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
స్టాక్ మార్కెట్‌లో 7% రూల్ అంటే ఏమిటి?
ఇది ఒక stop-loss రూల్: మీరు కొన్న ధర కంటే స్టాక్ 7–8% పడితే, దాన్ని అమ్మేస్తారు, ఎలాంటి మినహాయింపులు లేకుండా. ప్రతి నష్టాన్ని చిన్నగా ఉంచి, సులభంగా తిరిగి రాబట్టుకునేలా చేయడమే దీని లక్ష్యం.
7% రూల్ను ఎవరు తయారు చేశారు?
Investor's Business Daily వ్యవస్థాపకుడు William O'Neil తన How to Make Money in Stocks పుస్తకం, CAN SLIM పద్ధతి ద్వారా దీనిని పాపులర్ చేశారు.
నేను 7% వాడాలా 8% వాడాలా?
రెండూ పనిచేస్తాయి; O'Neil ఈ రేంజ్ను 7–8%గా వివరించారు. ఇంకా ముఖ్యమైనది కొనే ముందే నంబర్ను నిర్ణయించుకుని దానికి కట్టుబడి ఉండటం. చాలా మంది ట్రేడర్లు ప్రశాంతమైన స్టాక్స్పై 7%, ఎక్కువ volatile స్టాక్స్పై 8% వాడతారు.
Intraday ట్రేడింగ్‌కు 7% రూల్ మంచిదేనా?
సాధారణంగా కాదు. చాలా large-cap స్టాక్స్ ఒక రోజులో కదిలే దాని కంటే 7% stop వెడల్పుగా ఉంటుంది, కాబట్టి intraday ట్రేడర్లు రోజు volatility ఆధారంగా బిగుతైన stops వాడతారు, చాలాసార్లు 0.5–2%.
Cryptoకు 7% రూల్ పనిచేస్తుందా?
చాలా స్టాక్స్ కంటే crypto చాలా ఎక్కువ volatile, కాబట్టి స్థిరమైన 7% stop మామూలు కదలికలకే trigger అవుతుంది. ATR గుణకం లాంటి volatility ఆధారిత stop ఇంకా బాగా సరిపోతుంది.
7% stop lossను ఎలా లెక్కించాలి?
మీరు కొన్న ధరను 0.93తో గుణించండి. ₹1,000కి కొన్న స్టాక్కు stop = ₹1,000 × 0.93 = ₹930. 8% stop కోసం 0.92తో గుణించండి.
7% రూల్ను ఆటోమేట్ చేయవచ్చా?
అవును. Tradetronపై మీరు ఒక పొజిషన్ stop lossను "LTP ≤ entry ధర × 0.93"గా సెట్ చేసి, పాత డేటాపై backtest చేసి, నిజమైన డబ్బుతో ట్రేడ్ చేసే ముందు Live Offlineలో నడపవచ్చు.
