ભારતીય ટ્રેડર્સે US માર્કેટ કેમ અજમાવવું જોઈએ (US Broker વગર પણ)
આ લેખ અંગ્રેજીમાંથી અનુવાદિત છે. મૂળ લેખ અંગ્રેજીમાં વાંચો
ભારતીય ટ્રેડર્સ US માર્કેટ તરફ ત્રણ કારણોસર જુએ છે: ભારતમાં લિસ્ટેડ ન હોય એવી કંપનીઓમાં exposure, S&P 500 અને Nasdaq-100 પર ઊંડું options માર્કેટ, અને રૂપિયાથી દૂર diversification. શરૂ કરવા માટે તમારે US broker ની જરૂર નથી. તમે તમારા ભારતીય broker મારફતે NSE પર લિસ્ટેડ US-કેન્દ્રિત ETFs ખરીદી શકો છો, અને કોઈ પણ વિદેશી એકાઉન્ટ ખોલતાં પહેલાં US સ્ટ્રેટેજી બનાવી શકો છો અને તેમનો backtest કરી શકો છો.
ભારતીય ટ્રેડર્સ US માર્કેટ તરફ કેમ જુએ છે
એવી કંપનીઓ જે તમે ભારતમાં ખરીદી શકતા નથી
દુનિયાની સૌથી મોટી ઘણી ટેક્નોલોજી, હેલ્થકેર અને કન્ઝ્યુમર કંપનીઓ ફક્ત US માં લિસ્ટેડ છે. જો તમને તેમાં સીધું exposure જોઈતું હોય, તો તે US માર્કેટમાં જ ટ્રેડ થાય છે.
Instruments નો અલગ સેટ
US માં હજારો stocks અને ETFs પર listed options છે, અને S&P 500 (SPX) અને Nasdaq-100 (NDX) પર index options છે, જેમાં SPX પર દરેક કામકાજના દિવસે expiry હોય છે. NIFTY ની એક weekly expiry ના ટેવાયેલા options ટ્રેડર માટે આ ખૂબ અલગ toolkit છે.
Diversification, ચલણ સહિત
તમારો ભારતીય portfolio ભારતીય અર્થતંત્ર અને રૂપિયા સાથે ઉપર-નીચે થાય છે. US assets બીજું અર્થતંત્ર અને બીજું ચલણ ઉમેરે છે.
Liquidity
SPY અને QQQ જેવા US index ETFs, અને તેમના પરના options, દુનિયાનાં સૌથી વધુ ટ્રેડ થતાં instruments માં છે, અને retail સાઇઝના મોટા ભાગના ઓર્ડર માટે bid-ask spread સાંકડો હોય છે.
પ્રામાણિકપણે, ગેરફાયદા
- ઘડિયાળ. Regular session તમારી સાંજથી મધરાત પછી સુધી ચાલે છે.
- પૈસા મોકલવાનો ખર્ચ. બેંક wire fees, રૂપિયા બદલવા પર forex spread, અને વર્ષે ₹10 lakh થી વધુના LRS રોકાણ remittances પર 20% TCS (તમારા ટેક્સ સામે સરભર થઈ શકે).
- ટેક્સ ફાઇલિંગ. US dividends પર પહેલાં US માં ટેક્સ લાગે છે; તમારે તમારા ITR ના Schedule FA માં વિદેશી assets જણાવવાં પડે અને Form 67 વડે US ટેક્સની credit લેવી પડે.
- અજાણ્યાં માર્કેટ. Earnings seasons, Fed meetings અને US ડેટાની જાહેરાતો આ માર્કેટને હલાવે છે. તેમને શીખતાં સમય લાગે છે.
બે રસ્તા: US broker સાથે અને વગર
| US broker વગર | US broker સાથે | |
|---|---|---|
| કેવી રીતે | US indices ને ટ્રેક કરતા NSE-listed ETFs અને funds, તમારા ભારતીય broker મારફતે ખરીદેલા | US broker પાસે તમારું પોતાનું એકાઉન્ટ, LRS હેઠળ ભંડોળ મોકલીને |
| તમે શું ખરીદી શકો | થોડાક US index અને theme ETFs | હજારો US stocks અને ETFs, ઉપરાંત listed options |
| ચલણ | ભાવ રૂપિયામાં, અંદર ડૉલરનું exposure | ડૉલરમાં રાખેલું |
| ટ્રેડિંગના કલાકો | NSE ના કલાકો | US ના કલાકો, ભારતમાં મોટા ભાગે રાતભર |
| ધ્યાન રાખો | જ્યારે વિદેશી રોકાણની મર્યાદાને કારણે fund houses નવા units અટકાવે ત્યારે ETF ના ભાવ તેમના underlying મૂલ્યથી ઉપર જતા રહે | Remittance ખર્ચ, TCS, US dividend withholding, ફાઇલિંગ |
IST માં US માર્કેટના કલાકો
| Session | New York નો સમય | IST, US daylight time (આશરે Mar–Nov) | IST, US standard time (આશરે Nov–Mar) |
|---|---|---|---|
| Pre-market | 4:00–9:30 AM | 1:30–7:00 PM | 2:30–8:00 PM |
| Regular session | 9:30 AM–4:00 PM | 7:00 PM–1:30 AM | 8:00 PM–2:30 AM |
| After-hours | 4:00–8:00 PM | 1:30–5:30 AM | 2:30–6:30 AM |
US દિવસના સૌથી વ્યસ્ત ભાગ, પહેલા બે કલાક અને છેલ્લો કલાક, આશરે 7–9 PM અને 12:30–2:30 AM IST પર આવે છે. Session દરમિયાન volatility કેવી રીતે બદલાય છે તેની વિગત માટે વાંચો market hours vs volatility: SPX500 ટ્રેડ કરવાનો શ્રેષ્ઠ સમય.
શરૂઆત કેવી રીતે કરવી, પગલે પગલે
- Instruments શીખો. S&P 500, SPY વિશે અને US options NIFTY options થી કેવી રીતે અલગ છે તે વિશે વાંચો: contract size, દૈનિક expiries, cash vs share settlement.
- US એકાઉન્ટ વગર શરૂ કરો. જો તમને ફક્ત US exposure જોઈતું હોય, તો તમારા ભારતીય broker મારફતે NSE-listed US index ETF સૌથી સરળ પગલું છે.
- પૈસા લગાવતાં પહેલાં US સ્ટ્રેટેજી બનાવો અને તેનો backtest કરો. SPY પર સાદો trend નિયમ સારો પહેલો ટેસ્ટ છે.
- જરૂર પડે ત્યારે US એકાઉન્ટ ખોલો: સીધા stocks, US options કે US broker મારફતે automation માટે. અમારી ગાઇડ જુઓ: ભારતીય ટ્રેડર્સને સ્વીકારતા US brokers.
- રાતના ભાગને automate કરો. જાતે entry અને exit કરતા નિયમોનો અર્થ એ કે તમારે 1 AM એ જાગવું પડતું નથી.
- નાની શરૂઆત કરો અને લાઇવ પરિણામો તમારા ટેસ્ટ જેવાં દેખાય પછી જ સાઇઝ વધારો.
પહેલેથી US માર્કેટમાં ટ્રેડ કરો છો? વાંચો US ટ્રેડર્સ options કેવી રીતે automate કરે છે અથવા જુઓ SPY ETF dividend ગાઇડ.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
શું ભારતના રહેવાસીઓ US માર્કેટમાં ટ્રેડ કરી શકે?
હા. ભારતના રહેવાસીઓ RBI ની Liberalised Remittance Scheme હેઠળ ભંડોળ મોકલીને (દરેક નાણાકીય વર્ષે $250,000 સુધી) US broker મારફતે US શેરોમાં રોકાણ કરી શકે છે, અથવા ભારતમાં લિસ્ટેડ US-કેન્દ્રિત ETFs અને funds મારફતે exposure મેળવી શકે છે.
US broker વગર હું US માર્કેટમાં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકું?
તમારા હાલના ભારતીય broker અને demat એકાઉન્ટથી, Nasdaq-100 કે S&P 500 જેવા US indices ને ટ્રેક કરતા NSE-listed ETFs કે ભારતીય mutual funds ખરીદો. ખરીદતાં પહેલાં ETF ના ભાવને તેના iNAV સાથે ચકાસો.
ભારતમાં US શેરબજાર કેટલા વાગ્યે ખૂલે છે?
જ્યારે US daylight time પર હોય (આશરે March થી November) ત્યારે 7:00 PM IST, અને બાકીના વર્ષમાં 8:00 PM IST. તે અનુક્રમે 1:30 AM કે 2:30 AM IST એ બંધ થાય છે.
શું ભારતમાંથી US માર્કેટમાં ટ્રેડ કરવું યોગ્ય છે?
તે diversification અને ભારતમાં ન હોય એવાં instruments નો access ઉમેરી શકે છે, પણ સાથે remittance ખર્ચ, ટેક્સ ફાઇલિંગ, ચલણનું જોખમ અને મોડી રાતના કલાકો પણ આવે છે. નાની ફાળવણી અને ટેસ્ટ કરેલી યોજનાથી શરૂ કરો, અને તમે જે શીખો તેના આધારે નક્કી કરો.
ભારતના રહેવાસીઓ માટે US રોકાણ પર ટેક્સ કેવી રીતે લાગે છે?
US dividends પર US માં મૂળમાંથી ટેક્સ કપાય છે (W-8BEN સાથે India-US treaty હેઠળ 25%) અને ફરી ભારતમાં તમારા slab rate પર, US ટેક્સની credit સાથે. Capital gains પર ટેક્સ ફક્ત ભારતમાં લાગે છે: short-term તમારા slab rate પર, long-term (24 મહિનાથી વધુ) 12.5% પર. હાલના નિયમો chartered accountant સાથે ખાતરી કરો.
શું હું ભારતમાંથી US ટ્રેડ automate કરી શકું?
હા. Tradetron જેવા automation પ્લેટફોર્મ સાથે જોડાયેલા US broker સાથે, તમે ઊંઘતા હો ત્યારે US session દરમિયાન તમારા નિયમો ટ્રેડ મૂકી અને બંધ કરી શકે છે.
