இந்திய Traders ஏன் US Markets-ஐ முயற்சிக்க வேண்டும் (Broker இல்லாமலும்)

Huzefa Kudrati Aug 21, 2025 புதுப்பிக்கப்பட்டது Oct 7, 2026 6 நிமிட வாசிப்பு

இந்தக் கட்டுரை ஆங்கிலத்திலிருந்து மொழிபெயர்க்கப்பட்டது. மூலக் கட்டுரையை ஆங்கிலத்தில் படியுங்கள்

இந்திய traders US markets-ஐ பார்ப்பதற்கு மூன்று காரணங்கள் உள்ளன: இந்தியாவில் பட்டியலிடப்படாத நிறுவனங்களில் exposure, S&P 500, Nasdaq-100 மீதான ஆழமான options market, ரூபாயிலிருந்து விலகிய diversification. தொடங்குவதற்கு US broker தேவையில்லை. உங்கள் இந்திய broker மூலம் NSE-ல் பட்டியலிடப்பட்ட US-focused ETFs-ஐ வாங்கலாம், வெளிநாட்டு account எதையும் திறப்பதற்கு முன்பே US strategies-ஐ உருவாக்கி backtest செய்யலாம்.

முக்கியக் குறிப்புகள்

இந்திய markets-ல் இல்லாத நிறுவனங்கள், துறைகள், index options-ஐ US markets தருகின்றன, கூடவே dollar exposure-ம்.
US broker இல்லாமல், உங்கள் தற்போதைய demat account மூலம் US indices-ஐ பின்தொடரும் NSE-listed ETFs தான் எளிய வழி.
US broker மூலம் என்றால், பணம் RBI-ன் Liberalised Remittance Scheme-ன் கீழ் வெளியே செல்கிறது (ஒரு வருடத்துக்கு $250,000 வரை).
US regular session சுமார் March முதல் November வரை IST இரவு 7:00 முதல் அதிகாலை 1:30 வரையும், வருடத்தின் மற்ற காலத்தில் இரவு 8:00 முதல் அதிகாலை 2:30 வரையும் நடக்கிறது, அதனால் பெரும்பாலான traders automate செய்கிறார்கள்.
முதலில் கற்றுக்கொள்ளுங்கள்: எந்தப் பணமும் எல்லையைத் தாண்டுவதற்கு முன், ஒரு US strategy-ஐ backtest செய்து risks-ஐ புரிந்துகொள்ளுங்கள்.

இந்திய traders ஏன் US markets-ஐ பார்க்கிறார்கள்

இந்தியாவில் வாங்க முடியாத நிறுவனங்கள்

உலகின் மிகப் பெரிய technology, healthcare, consumer நிறுவனங்களில் பல US-ல் மட்டுமே பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன. அவற்றில் நேரடி exposure வேண்டுமென்றால், அவை trade ஆகும் இடம் US market தான்.

வேறுபட்ட instruments தொகுப்பு

US-ல் ஆயிரக்கணக்கான stocks, ETFs மீது listed options உள்ளன, S&P 500 (SPX), Nasdaq-100 (NDX) மீது index options உள்ளன, SPX-ல் ஒவ்வொரு வார நாளும் expiry உண்டு. NIFTY-ன் ஒரே weekly expiry-க்குப் பழகிய ஒரு options trader-க்கு, அது மிகவும் வேறுபட்ட கருவித்தொகுப்பு.

Diversification, currency உட்பட

உங்கள் இந்திய portfolio இந்தியப் பொருளாதாரத்துடனும் ரூபாயுடனும் ஏறி இறங்குகிறது. US assets இரண்டாவது பொருளாதாரத்தையும் இரண்டாவது currency-ஐயும் சேர்க்கின்றன.

ரூபாய் உங்கள் return-ஐ எப்படி மாற்றுகிறது

$1 = ₹85 ஆக இருக்கும்போது முதலீடு செய்கிறீர்கள். வருடத்தில் உங்கள் US holding dollars-ல் 10% ஏறுகிறது, dollar ₹87.55-க்கு வலுப்பெறுகிறது (3% அதிகம்). ரூபாயில் உங்கள் லாபம் 1.10 × 1.03 − 1 = 13.3%. அதற்குப் பதிலாக dollar 3% பலவீனமடைந்திருந்தால், உங்கள் ரூபாய் லாபம் 1.10 × 0.97 − 1 = 6.7% ஆக இருக்கும். இவை உதாரண எண்கள்; currency உதவவும் செய்யலாம், பாதிக்கவும் செய்யலாம்.

Liquidity

SPY, QQQ போன்ற US index ETFs-ம், அவற்றின் மீதான options-ம் உலகில் மிக அதிகமாக trade ஆகும் instruments-ல் அடங்கும், பெரும்பாலான retail அளவு orders-க்கு இறுக்கமான bid-ask spreads உடன்.

நேர்மையான குறைபாடுகள்

நேரம். Regular session உங்கள் மாலை முதல் நள்ளிரவைத் தாண்டி நடக்கிறது.
பணத்தை அனுப்புவதற்கான செலவுகள். Bank wire fees, ரூபாயை மாற்றுவதில் forex spread, ஒரு வருடத்துக்கு ₹10 lakh-க்கு மேலான LRS investment remittances மீது 20% TCS (உங்கள் tax-க்கு எதிராக adjust செய்யலாம்).
Tax filing. US dividends-க்கு முதலில் US-ல் tax விதிக்கப்படுகிறது; உங்கள் ITR-ன் Schedule FA-ல் வெளிநாட்டு assets-ஐ தெரிவித்து, Form 67 மூலம் US tax-க்கு credit கோருகிறீர்கள்.
பழக்கமில்லாத markets. Earnings seasons, Fed கூட்டங்கள், US data வெளியீடுகள் இந்த markets-ஐ நகர்த்துகின்றன. அவற்றைக் கற்றுக்கொள்ள நேரம் ஆகும்.

இரண்டு வழிகள்: US broker உடன், US broker இல்லாமல்

	US broker இல்லாமல்	US broker உடன்
எப்படி	உங்கள் இந்திய broker மூலம் வாங்கப்படும், US indices-ஐ பின்தொடரும் NSE-listed ETFs, funds	LRS-ன் கீழ் பணம் போடப்பட்ட, ஒரு US broker-ல் உங்கள் சொந்த account
என்ன வாங்கலாம்	சில US index, theme ETFs	ஆயிரக்கணக்கான US stocks, ETFs, கூடவே listed options
Currency	ரூபாயில் விலை, அடியில் dollars-க்கான exposure	Dollars-ல் வைக்கப்படுகிறது
Trading நேரம்	NSE நேரம்	US நேரம், இந்தியாவில் பெரும்பாலும் இரவு முழுவதும்
கவனிக்க வேண்டியது	வெளிநாட்டு முதலீட்டு வரம்புகளால் fund houses புதிய units-ஐ நிறுத்தும் நேரங்களில் ETF விலைகள் அவற்றின் அடிப்படை மதிப்புக்கு மேலே நகர்வது	Remittance costs, TCS, US dividend withholding, filing

NSE-ல் US-focused ETF வாங்குவதற்கு முன் premium-ஐ சரிபாருங்கள்

வெளிநாட்டு முதலீட்டு வரம்புகள் புதிய units-ஐ கட்டுப்படுத்தும்போது, NSE-ல் பட்டியலிடப்பட்ட சில international ETFs அவை வைத்திருப்பவற்றின் மதிப்பை விட நன்றாக மேலே trade ஆகியுள்ளன. வாங்குவதற்கு முன் market விலையை fund-ன் வெளியிடப்பட்ட மதிப்புடன் (iNAV) ஒப்பிடுங்கள், இல்லையென்றால் இடைவெளி மூடும்போது மறைந்துவிடக்கூடிய கூடுதல் தொகையைச் செலுத்தலாம்.

IST-ல் US market நேரங்கள்

Session	New York நேரம்	IST, US daylight time (சுமார் Mar–Nov)	IST, US standard time (சுமார் Nov–Mar)
Pre-market	4:00–9:30 AM	1:30–7:00 PM	2:30–8:00 PM
Regular session	9:30 AM–4:00 PM	7:00 PM–1:30 AM	8:00 PM–2:30 AM
After-hours	4:00–8:00 PM	1:30–5:30 AM	2:30–6:30 AM

US நாளின் மிகவும் பரபரப்பான பகுதிகள், முதல் இரண்டு மணி நேரமும் கடைசி ஒரு மணி நேரமும், IST-ல் சுமார் இரவு 7–9 மற்றும் அதிகாலை 12:30–2:30-ல் வருகின்றன. Session முழுவதும் volatility எப்படி மாறுகிறது என்பதன் விவரத்துக்கு, market நேரங்கள் vs volatility: SPX500 trade செய்ய சிறந்த நேரம் படியுங்கள்.

படிப்படியாக எப்படித் தொடங்குவது

Instruments-ஐ கற்றுக்கொள்ளுங்கள். S&P 500, SPY பற்றியும், US options NIFTY options-இலிருந்து எப்படி வேறுபடுகின்றன என்பது பற்றியும் படியுங்கள்: contract size, daily expiries, cash vs share settlement.
US account இல்லாமல் தொடங்குங்கள். உங்களுக்கு US exposure மட்டும் வேண்டுமென்றால், உங்கள் இந்திய broker மூலம் ஒரு NSE-listed US index ETF தான் எளிய படி.
பணத்தை ஒப்படைப்பதற்கு முன் ஒரு US strategy-ஐ உருவாக்கி backtest செய்யுங்கள். SPY மீது ஒரு எளிய trend rule நல்ல முதல் சோதனை.
தேவைப்படும்போது ஒரு US account திறங்கள்: நேரடி stocks, US options, அல்லது ஒரு US broker மூலம் automation-க்கு. இந்திய traders-ஐ ஏற்கும் US brokers பற்றிய எங்கள் வழிகாட்டியைப் பாருங்கள்.
இரவு நேரப் பகுதியை automate செய்யுங்கள். தானாக entry, exit செய்யும் rules இருந்தால், அதிகாலை 1 AM-க்கு நீங்கள் விழித்திருக்க வேண்டியதில்லை.
சிறிய அளவில் தொடங்குங்கள், live results உங்கள் சோதனைகள் போலத் தெரிந்த பிறகுதான் அளவை உயர்த்துங்கள்.

முதலில் Tradetron-ல் US strategies-ஐ முயற்சியுங்கள்

Tradetron இந்திய markets-உடன் US markets-ஐயும் support செய்கிறது, அதனால் நீங்கள் NIFTY-க்கு ஏற்கனவே பயன்படுத்தும் அதே tools-உடன் US பக்கத்தைக் கற்றுக்கொள்ளலாம்.

Code இல்லாமல் உருவாக்குங்கள்: entry, exit conditions, indicators, NYSE கடிகாரத்தில் time windows, multi-leg options positions.
வெளிநாட்டு account திறப்பதற்கு முன் வரலாற்று data-வில் ஒரு US strategy-ஐ backtest செய்யுங்கள்.
உங்கள் broker இணைக்கப்பட்டதும் Live Offline-ல் ஓட்டுங்கள்: strategy ஓடி ஒவ்வொரு trade-ஐயும் பதிவு செய்யும், ஆனால் exchange-க்கு எதுவும் அனுப்பப்படாது.
Tastytrade அல்லது Alpaca போன்ற இணைக்கப்பட்ட US broker மூலம், நீங்கள் தூங்கும்போது, இரவில் live-க்குச் செல்லுங்கள்.

இலவசமாகத் தொடங்குங்கள் தயாரான strategies-ஐ பாருங்கள்

ஏற்கனவே US markets-ல் trade செய்கிறீர்களா? US traders options-ஐ எப்படி automate செய்கிறார்கள் படியுங்கள், அல்லது SPY ETF dividend வழிகாட்டி பாருங்கள்.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

இந்தியாவில் வசிப்பவர்கள் US markets-ல் trade செய்ய முடியுமா?

முடியும். இந்தியாவில் வசிப்பவர்கள் RBI-ன் Liberalised Remittance Scheme-ன் கீழ் (ஒரு financial year-க்கு $250,000 வரை) பணம் போடப்பட்ட ஒரு US broker மூலம் US shares-ல் முதலீடு செய்யலாம், அல்லது இந்தியாவில் பட்டியலிடப்பட்ட US-focused ETFs, funds மூலம் exposure பெறலாம்.

US broker இல்லாமல் US markets-ல் எப்படி முதலீடு செய்வது?

உங்கள் தற்போதைய இந்திய broker, demat account-ஐ பயன்படுத்தி, Nasdaq-100 அல்லது S&P 500 போன்ற US indices-ஐ பின்தொடரும் NSE-listed ETFs அல்லது இந்திய mutual funds-ஐ வாங்குங்கள். வாங்குவதற்கு முன் ETF-ன் விலையை அதன் iNAV-உடன் சரிபாருங்கள்.

இந்தியாவில் US stock market எத்தனை மணிக்குத் திறக்கிறது?

US daylight time-ல் இருக்கும்போது (சுமார் March முதல் November வரை) IST இரவு 7:00 PM-க்கு, வருடத்தின் மற்ற காலத்தில் IST இரவு 8:00 PM-க்கு. அது முறையே IST 1:30 AM அல்லது 2:30 AM-க்கு மூடுகிறது.

இந்தியாவிலிருந்து US markets-ல் trade செய்வது பயனுள்ளதா?

இது diversification-ஐயும் இந்தியாவில் இல்லாத instruments-க்கான அணுகலையும் சேர்க்கலாம், ஆனால் remittance costs, tax filing, currency risk, இரவு நேரங்கள் ஆகியவையும் கூடவே வருகின்றன. சிறிய ஒதுக்கீடு, ஒரு சோதிக்கப்பட்ட plan உடன் தொடங்கி, நீங்கள் கற்றுக்கொள்வதன் அடிப்படையில் முடிவு செய்யுங்கள்.

இந்தியாவில் வசிப்பவர்களுக்கு US முதலீடுகளுக்கு எப்படி tax விதிக்கப்படுகிறது?

US dividends-க்கு US-ல் source-லேயே tax விதிக்கப்படுகிறது (W-8BEN உடன் India-US treaty-ன் கீழ் 25%), மீண்டும் இந்தியாவில் உங்கள் slab rate-ல், US tax-க்கான credit உடன். Capital gains-க்கு இந்தியாவில் மட்டுமே tax: short-term உங்கள் slab rate-ல், long-term (24 மாதங்களுக்கு மேல்) 12.5%-ல். தற்போதைய rules-ஐ ஒரு chartered accountant-உடன் உறுதி செய்யுங்கள்.

இந்தியாவிலிருந்து US trades-ஐ automate செய்ய முடியுமா?

முடியும். Tradetron போன்ற ஒரு automation platform-உடன் இணைக்கப்பட்ட US broker இருந்தால், நீங்கள் தூங்கும்போது US session-ல் உங்கள் rules trades-ஐ போடவும் close செய்யவும் முடியும்.