भारतीय Traders नी US Markets का करून पाहावेत (Broker शिवायही)
हा लेख इंग्रजीतून अनुवादित केला आहे. मूळ लेख इंग्रजीत वाचा
भारतीय traders तीन कारणांसाठी US markets कडे बघतात: भारतात listed नसलेल्या companies मध्ये exposure, S&P 500 आणि Nasdaq-100 वरचे खोल options market, आणि रुपयापासून दूर diversification. सुरुवात करण्यासाठी US broker लागत नाही. तुम्ही तुमच्या भारतीय broker मार्फत NSE वर listed US-focused ETFs खरेदी करू शकता, आणि कोणतेही परदेशी account उघडण्याआधी US strategies बनवून त्यांचा backtest करू शकता.
भारतीय traders US markets कडे का बघतात
भारतात खरेदी करता न येणाऱ्या companies
जगातल्या अनेक सगळ्यात मोठ्या technology, healthcare आणि consumer companies फक्त US मध्येच listed आहेत. त्यांच्यात थेट exposure हवे असेल तर त्या US market मध्येच trade होतात.
Instruments चा वेगळा संच
US मध्ये हजारो stocks आणि ETFs वर listed options आहेत, आणि S&P 500 (SPX) आणि Nasdaq-100 (NDX) वर index options आहेत, SPX वर तर प्रत्येक कामकाजाच्या दिवशी (Monday ते Friday) expiry असते. NIFTY च्या एकाच weekly expiry ची सवय असलेल्या options trader साठी हा खूप वेगळा toolkit आहे.
Diversification, currency सह
तुमचा भारतीय portfolio भारतीय अर्थव्यवस्था आणि रुपयासोबत वर-खाली होतो. US assets एक दुसरी अर्थव्यवस्था आणि दुसरे चलन जोडतात.
Liquidity
SPY आणि QQQ सारखे US index ETFs, आणि त्यांच्यावरचे options, जगातले सगळ्यात जास्त trade होणारे instruments आहेत, आणि बहुतेक retail-size orders साठी त्यांचा bid-ask spread कमी असतो.
प्रामाणिकपणे सांगायचे तर तोटे
- घड्याळ. Regular session तुमच्या संध्याकाळपासून मध्यरात्रीनंतरपर्यंत चालते.
- पैसे पाठवण्याचा खर्च. Bank wire fees, रुपये convert करताना forex spread, आणि वर्षाला ₹10 लाखांपेक्षा जास्त LRS investment remittances वर 20% TCS (तुमच्या tax मध्ये adjust करता येतो).
- Tax filing. US dividends वर आधी US मध्ये tax लागतो; परदेशी assets तुम्ही ITR च्या Schedule FA मध्ये दाखवता आणि Form 67 ने US tax चे credit मागता.
- अनोळखी markets. Earnings seasons, Fed meetings आणि US data releases हे markets हलवतात. ते शिकायला वेळ लागतो.
दोन मार्ग: US broker सह आणि त्याशिवाय
| US broker शिवाय | US broker सह | |
|---|---|---|
| कसे | US indices track करणारे NSE-listed ETFs आणि funds, तुमच्या भारतीय broker मार्फत खरेदी | US broker कडे तुमचे स्वतःचे account, LRS अंतर्गत funded |
| काय खरेदी करता येते | मोजके US index आणि theme ETFs | हजारो US stocks आणि ETFs, सोबत listed options |
| Currency | रुपयांमध्ये price, आतून dollars मध्ये exposure | Dollars मध्ये ठेवलेले |
| Trading hours | NSE hours | US hours, भारतात बहुतेक रात्रभर |
| कशाकडे लक्ष ठेवायचे | परदेशी गुंतवणूक मर्यादांमुळे fund houses नवीन units थांबवतात तेव्हा कधी कधी ETF prices त्यांच्या underlying value पेक्षा वर जाणे | Remittance खर्च, TCS, US dividend withholding, filing |
IST मध्ये US market hours
| Session | New York वेळ | IST, US daylight time (साधारण Mar–Nov) | IST, US standard time (साधारण Nov–Mar) |
|---|---|---|---|
| Pre-market | 4:00–9:30 AM | 1:30–7:00 PM | 2:30–8:00 PM |
| Regular session | 9:30 AM–4:00 PM | 7:00 PM–1:30 AM | 8:00 PM–2:30 AM |
| After-hours | 4:00–8:00 PM | 1:30–5:30 AM | 2:30–6:30 AM |
US दिवसाचे सगळ्यात गर्दीचे भाग, पहिले दोन तास आणि शेवटचा तास, साधारण IST संध्याकाळी 7–9 आणि रात्री 12:30–2:30 ला येतात. Session दरम्यान volatility कशी बदलते हे पाहण्यासाठी market hours vs volatility: SPX500 trade करण्याची सगळ्यात चांगली वेळ वाचा.
सुरुवात कशी करायची, टप्प्याटप्प्याने
- Instruments शिका. S&P 500, SPY आणि US options NIFTY options पेक्षा कसे वेगळे आहेत याबद्दल वाचा: contract size, daily expiries, cash vs share settlement.
- US account शिवाय सुरुवात करा. तुम्हाला फक्त US exposure हवे असेल, तर तुमच्या भारतीय broker मार्फत NSE-listed US index ETF हे सगळ्यात सोपे पाऊल आहे.
- पैसे लावण्याआधी US strategy बनवा आणि backtest करा. SPY वरचा साधा trend नियम ही चांगली पहिली test आहे.
- गरज पडेल तेव्हा US account उघडा: थेट stocks, US options किंवा US broker मार्फत automation साठी. आमचा भारतीय traders ना स्वीकारणारे US brokers guide पाहा.
- रात्रीचा भाग automate करा. स्वतःहून entry आणि exit करणारे नियम असले की तुम्हाला रात्री 1 वाजता जागे राहावे लागत नाही.
- छोट्यापासून सुरुवात करा आणि live results तुमच्या tests सारखे दिसू लागल्यावरच size वाढवा.
आधीच US markets मध्ये trade करताय? US traders options कसे automate करतात वाचा किंवा SPY ETF dividend guide पाहा.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
भारतातले रहिवासी US markets मध्ये trade करू शकतात का?
हो. Resident Indians RBI च्या Liberalised Remittance Scheme अंतर्गत funded केलेल्या US broker मार्फत US shares मध्ये invest करू शकतात (प्रत्येक financial year ला $250,000 पर्यंत), किंवा भारतात listed असलेल्या US-focused ETFs आणि funds मधून exposure घेऊ शकतात.
US broker शिवाय US markets मध्ये invest कसे करायचे?
तुमचा सध्याचा भारतीय broker आणि demat account वापरून Nasdaq-100 किंवा S&P 500 सारखे US indices track करणारे NSE-listed ETFs किंवा भारतीय mutual funds खरेदी करा. खरेदी करण्याआधी ETF ची price त्याच्या iNAV शी तपासा.
भारतात US stock market किती वाजता उघडतो?
US daylight time वर असताना (साधारण March ते November) IST संध्याकाळी 7:00 ला आणि वर्षाच्या उरलेल्या काळात IST रात्री 8:00 ला. तो अनुक्रमे IST रात्री 1:30 किंवा 2:30 ला बंद होतो.
भारतातून US markets मध्ये trade करणे फायद्याचे आहे का?
त्यामुळे diversification आणि भारतात नसलेल्या instruments चा access मिळू शकतो, पण त्यासोबत remittance खर्च, tax filing, currency risk आणि रात्री उशिराच्या वेळा येतात. छोट्या allocation आणि test केलेल्या plan ने सुरुवात करा, आणि जे शिकाल त्यावरून ठरवा.
भारतीय रहिवाशांच्या US गुंतवणुकीवर tax कसा लागतो?
US dividends वर US मध्ये source वरच tax लागतो (W-8BEN सह India-US treaty अंतर्गत 25%) आणि पुन्हा भारतात तुमच्या slab rate ने, US tax चे credit मिळून. Capital gains वर फक्त भारतात tax लागतो: short-term तुमच्या slab rate ने, long-term (24 महिन्यांपेक्षा जास्त) 12.5% ने. सध्याचे नियम chartered accountant कडून खात्री करून घ्या.
भारतातून US trades automate करता येतात का?
हो. Tradetron सारख्या automation platform शी जोडलेल्या US broker सोबत, तुम्ही झोपलेले असताना US session दरम्यान तुमचे नियम trades देऊ आणि बंद करू शकतात.
