இந்தியாவில் தொடக்கநிலையாளர்களுக்கான ஸ்டாக் டிரேடிங்: 10 முக்கிய டிப்ஸ்
இந்தக் கட்டுரை ஆங்கிலத்திலிருந்து மொழிபெயர்க்கப்பட்டது. மூலக் கட்டுரையை ஆங்கிலத்தில் படியுங்கள்
இந்தியாவில் ஸ்டாக் டிரேடிங் தொடங்க, SEBI-யில் பதிவு செய்யப்பட்ட ஒரு broker-இடம் demat மற்றும் டிரேடிங் அக்கவுண்ட் திறந்து, அடிப்படை ஆர்டர் வகைகளைக் கற்றுக்கொண்டு, சில liquid ஸ்டாக்குகளில் சிறிய தொகையுடன் தொடங்குங்கள். தொடக்கநிலையாளர்களுக்கான அடிப்படைகளைச் சொல்வது எளிது, பின்பற்றுவது கடினம்: எழுதப்பட்ட ஒரு திட்டம் வைத்திருங்கள், வாங்குவதற்கு முன்பே உங்கள் stop loss-ஐ முடிவு செய்யுங்கள், ஒரு டிரேடுக்கு மூலதனத்தின் ஒரு சிறிய பகுதியை மட்டுமே பணயம் வையுங்கள், டெஸ்ட் செய்யப்பட்ட அணுகுமுறை வரும் வரை டிப்ஸ்களையும் leverage-ஐயும் தவிர்த்திடுங்கள்.
டிரேடிங் vs முதலீடு: நீங்கள் எதைச் செய்கிறீர்கள் என்று தெரிந்துகொள்ளுங்கள்
டிரேடிங் என்றால், விலை நகர்வுகளிலிருந்து லாபம் பெற நாட்கள், வாரங்கள் அல்லது ஒரே நாளுக்குள் வாங்கி விற்பது. முதலீடு என்றால், நல்ல வணிகங்களையோ ஃபண்டுகளையோ பல ஆண்டுகள் வைத்திருப்பது. இரண்டுக்கும் ஒரே அக்கவுண்ட்தான், ஆனால் வெவ்வேறு விதிகள் தேவை. இவற்றைக் குழப்பிக்கொள்வது ஒரு வழக்கமான தொடக்கநிலைத் தவறு: நஷ்டத்தில் இருக்கும் ஒரு "டிரேட்" அமைதியாக ஒரு "நீண்ட கால முதலீடாக" மாறிவிடுகிறது. உங்களுக்கு எது வேண்டும் என்று உறுதியாகத் தெரியாவிட்டால், படியுங்கள்: டிரேடிங் vs முதலீடு.
இந்தியாவில் ஸ்டாக் டிரேடிங்கை எப்படித் தொடங்குவது
- SEBI-யில் பதிவு செய்யப்பட்ட ஒரு broker-ஐத் தேர்வு செய்யுங்கள். Brokerage, பிளாட்ஃபார்ம், அவர்கள் வெளியிடும் கட்டணங்களை ஒப்பிடுங்கள். SEBI-யின் இணையதளத்தில் பதிவைச் சரிபாருங்கள்.
- Demat மற்றும் டிரேடிங் அக்கவுண்டுகளைத் திறங்கள். உங்கள் PAN, Aadhaar, ஒரு வங்கிக் கணக்கு, ஒரு கையொப்பம் தேவை; KYC பொதுவாக ஆன்லைனில் முடிக்கப்படுகிறது.
- இணைக்கப்பட்ட உங்கள் வங்கிக் கணக்கிலிருந்து பணம் சேருங்கள்.
- டிரேட் செய்வதற்கு முன் broker-இன் பிளாட்ஃபார்மில் ஆர்டர் வகைகளைக் (கீழே) கற்றுக்கொள்ளுங்கள்.
- உங்களுக்குப் புரிந்த சில liquid ஸ்டாக்குகளைத் தேர்ந்தெடுங்கள், உதாரணமாக NIFTY 50-இலிருந்து.
- முன்கூட்டியே முடிவு செய்த stop loss உடன் ஒரு சிறிய முதல் டிரேட் போடுங்கள்.
- ஒவ்வொரு டிரேடுக்கும் ஒரு குறிப்பேடு வையுங்கள்: ஏன் entry செய்தீர்கள், எங்கே exit செய்யத் திட்டமிட்டீர்கள், உண்மையில் என்ன நடந்தது.
ஒவ்வொரு தொடக்கநிலையாளரும் தெரிந்துகொள்ள வேண்டிய ஆர்டர் வகைகள்
| ஆர்டர் | இது என்ன செய்கிறது | எப்போது பயன்படுத்துவது |
|---|---|---|
| Market | இப்போது கிடைக்கும் சிறந்த விலையில் வாங்குகிறது அல்லது விற்கிறது | விலையை விட fill ஆவது முக்கியமான liquid ஸ்டாக்குகளில் |
| Limit | உங்கள் விலையில் அல்லது அதைவிடச் சிறந்த விலையில் மட்டுமே வாங்குகிறது அல்லது விற்கிறது | பெரும்பாலான நேரங்களில்; நீங்கள் நினைத்ததை விட அதிகம் செலுத்துவதைத் தவிர்க்கிறது |
| Stop-loss (SL) | ஒரு trigger விலையைத் தொட்டதும் limit ஆர்டராக மாறுகிறது | ஒரு டிரேட் தவறாகப் போனால் ஆட்டோமேட்டிக்காக exit செய்ய |
| Stop-loss market (SL-M) | Trigger-இல் market ஆர்டராக மாறுகிறது | மோசமான விலையிலாவது வெளியேற வேண்டியிருக்கும்போது |
நீங்கள் ஒரு product type-ஐயும் தேர்வு செய்வீர்கள்: பங்குகளை உங்கள் demat-இல் வைத்திருக்க delivery (CNC), அல்லது அதே நாளில் மூட intraday (MIS). திறந்தே விடப்பட்ட intraday பொசிஷன்களை மார்க்கெட் மூடும் நேரத்துக்கு அருகில் broker ஆட்டோமேட்டிக்காக square off செய்வார்; பாருங்கள் square off விளக்கம்.
தொடக்கநிலையாளர்களுக்கான 10 முக்கிய ஸ்டாக் டிரேடிங் டிப்ஸ்
1. டிரேட் செய்வதற்கு முன் ஒரு திட்டம் எழுதுங்கள்
மூன்று கேள்விகளுக்கு எழுத்தில் பதில் சொல்லுங்கள்: நான் ஏன் வாங்குகிறேன், எங்கே லாபம் எடுப்பேன், எங்கே நான் தவறு என்று ஒப்புக்கொள்வேன்? இவற்றுக்குப் பதில் சொல்ல முடியாவிட்டால், டிரேடைப் போடாதீர்கள்.
2. வாங்குவதற்கு முன் உங்கள் stop loss-ஐ முடிவு செய்யுங்கள்
விலை சரியத் தொடங்கிய பிறகு முடிவு செய்யப்படும் stop loss பெரும்பாலும் போடப்படுவதே இல்லை. எளிய, நன்கு அறியப்பட்ட ஒரு உதாரணம் 7% விதி: நீங்கள் வாங்கிய விலைக்கு 7–8% கீழே சரியும் எந்த ஸ்டாக்கையும் விற்றுவிடுங்கள்.
3. ஒரு டிரேடுக்கு மூலதனத்தின் 1–2% மட்டுமே பணயம் வையுங்கள்
Stop-ஐத் தொட்டால் உங்கள் அக்கவுண்டின் ஒரு சிறிய பகுதி மட்டுமே போகும்படி ஒவ்வொரு பொசிஷனின் அளவையும் அமையுங்கள்.
4. நஷ்டங்களைச் சிறியதாக வையுங்கள், ஏனெனில் பெரிய நஷ்டங்களிலிருந்து மீள்வது கடினம்
மீள தேவையான லாபம் = நஷ்டம் ÷ (100% − நஷ்டம்)
5. Liquid, large-cap ஸ்டாக்குகளுடன் தொடங்குங்கள்
பெரிய, அதிகம் டிரேட் செய்யப்படும் ஸ்டாக்குகளில் bid-ask spread குறுகியது, எதிர்பாராத gap-கள் குறைவு. Penny ஸ்டாக்குகளும் குறைவாக டிரேட் செய்யப்படும் small cap-களும் ஒரு வதந்தியால் 20% நகரலாம், நீங்கள் விரும்பும்போது விற்க முடியாமல் போகலாம்.
6. டிப்ஸ்களை வைத்து டிரேட் செய்யாதீர்கள்
Telegram குழுக்கள், சமூக ஊடக "call-கள்", நீங்கள் கேட்காமல் வரும் ஸ்டாக் மெசேஜ்கள் மூலமாகத்தான் பல தொடக்கநிலையாளர்கள் பணத்தை இழக்கிறார்கள், அவற்றில் சில வெளிப்படையான pump-and-dump மோசடிகள். யாராவது வருமானத்தை வாக்குறுதி அளித்தால், அதுவே ஒரு எச்சரிக்கை அடையாளம்: SEBI-யில் பதிவு செய்யப்பட்ட ஆலோசகர்களுக்கு அது அனுமதிக்கப்படவில்லை.
7. சீராக ஆகும் வரை leverage மற்றும் F&O-ஐத் தவிர்த்திடுங்கள்
Intraday leverage மற்றும் futures, options லாபங்களைப் போலவே நஷ்டங்களையும் பெரிதாக்குகின்றன. September 2024-இல் வெளியிடப்பட்ட SEBI-யின் ஆய்வு, FY22 முதல் FY24 வரை தனிநபர் F&O டிரேடர்களில் சுமார் 10-இல் 9 பேர் நிகர நஷ்டம் அடைந்ததாகக் கண்டறிந்தது. முதலில் cash-market ஸ்டாக்குகளில் கற்றுக்கொள்ளுங்கள்.
8. உங்கள் செலவுகளைத் தெரிந்துகொள்ளுங்கள்
ஒவ்வொரு டிரேடும் brokerage, STT, எக்ஸ்சேஞ்ச் கட்டணங்கள், GST, stamp duty, delivery விற்பனைகளில் DP கட்டணங்கள் ஆகியவற்றின் ஏதோ ஒரு கலவையைச் செலுத்துகிறது. அடிக்கடி டிரேட் செய்பவர்களுக்கு இவை வேகமாகச் சேர்ந்துவிடும். உங்கள் broker-இன் கட்டணப் பட்டியலைச் சரிபார்த்து, ஒரு strategy வேலை செய்கிறதா என்று மதிப்பிடும்போது செலவுகளையும் சேர்த்துக்கொள்ளுங்கள்.
9. பல்வகைப்படுத்துங்கள், ஆனால் அளவுக்கு மீறி அல்ல
ஐந்து வங்கி ஸ்டாக்குகளை வைத்திருப்பது கிட்டத்தட்ட ஒரே டிரேடுக்குச் சமம். பொசிஷன்களை வெவ்வேறு துறைகளில் பரப்புங்கள், ஆனால் கண்காணிக்கக்கூடிய அளவுக்கு எண்ணிக்கையைக் குறைவாக வையுங்கள், ஒரு தொடக்கநிலையாளருக்குப் பெரும்பாலும் 5–10.
10. மறுபரிசீலனை செய்யுங்கள், உடனே எதிர்வினையாற்றாதீர்கள்
உங்கள் குறிப்பேட்டை வாரந்தோறும் மறுபரிசீலனை செய்யுங்கள். பேட்டர்ன்களைத் தேடுங்கள்: stop-களைப் புறக்கணிப்பதாலோ, அடிக்கடி டிரேட் செய்வதாலோ, ஒரு நஷ்டத்துக்குப் பிறகு டிரேட் செய்வதாலோ நஷ்டங்கள் வருகின்றனவா? ஒரு மறுபரிசீலனைக்குப் பிறகு உங்கள் விதிகளை மாற்றுங்கள், ஒரு டிரேடின் நடுவில் ஒருபோதும் அல்ல.
ஸ்டாக் டிரேடிங்குடன் தொடங்குவதன் நன்மைகள்
- Cash market-இல் expiry இல்லை, leverage தேவையில்லை
- சிறிய தொகையுடனும் சில பங்குகளுடனும் தொடங்கலாம்
- விலைகளும் நிறுவனத் தகவல்களும் பொதுவில் உள்ளன, பின்பற்ற எளிது
- வேறு எந்த மார்க்கெட்டுக்கும் தேவைப்படும் பழக்கங்களை உருவாக்குகிறது
எதிர்கொள்ளத் தயாராக இருக்க வேண்டிய குறைகள்
- செலவுகளும் வரிகளும் வருமானத்தைக் குறைக்கின்றன, குறிப்பாக அடிக்கடி டிரேட் செய்தால்
- நல்ல விதிகள் இருந்தாலும் தொடர் நஷ்டங்கள் நடக்கும்
- தொடக்கத்தில் உணர்ச்சிவசப்பட்ட தவறுகள் சகஜம்
- கற்றுக்கொள்ள வாரங்கள் அல்ல, மாதங்கள் ஆகும்
தொடக்கநிலையாளர்கள் அடிக்கடி செய்யும் தவறுகள்
- ஒரு ஸ்டாக் "நிறைய சரிந்துவிட்டது", எனவே மலிவாக இருக்க வேண்டும் என்று வாங்குவது.
- Stop-ஐ ஏற்றுக்கொள்வதற்குப் பதிலாக நஷ்டத்தில் இருக்கும் டிரேடில் average down செய்வது.
- சிறிய லாபங்களை வேகமாக book செய்துவிட்டு, நஷ்டத்தில் இருப்பவற்றை மாதக்கணக்கில் வைத்திருப்பது.
- அக்கவுண்டின் அதிகப் பகுதியை ஒரே யோசனையில் போடுவது.
- சலிப்பால் அல்லது ஒரு நஷ்டத்தைத் திரும்பப் பெற அளவுக்கு மீறி டிரேட் செய்வது.
- நஷ்டத்தில் போனதும் ஒரு டிரேடை முதலீடாகக் கருதுவது.
கற்றல் ஆதாரங்கள்
- SEBI முதலீட்டாளர் கல்வி (investor.sebi.gov.in) மற்றும் எக்ஸ்சேஞ்சுகளின் முதலீட்டாளர் பிரிவுகள்: இலவசம், நம்பகமானவை.
- Broker கற்றல் போர்ட்டல்கள்: மார்க்கெட்கள் மற்றும் அனாலிசிஸ் பற்றிய ஒழுங்கான தொடக்கநிலைப் பாடங்கள்.
- புத்தகங்கள்: முதலீட்டுக் கொள்கைகளுக்கு Benjamin Graham எழுதிய The Intelligent Investor; டிரேடிங்குக்கு technical analysis பற்றிய ஒரு அடிப்படைப் புத்தகம்.
- இந்த வலைப்பதிவு: இலவசமாக டிரேடிங் கற்றுக்கொள்வது எப்படி, டிரேடிங்கின் வகைகள் மற்றும் NSE vs BSE.
உங்கள் விதிகள் தானாக இயங்கட்டும்
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
ஒரு தொடக்கநிலையாளராக இந்தியாவில் ஸ்டாக் டிரேடிங்கை எப்படித் தொடங்குவது?
உங்கள் PAN, Aadhaar மற்றும் வங்கி விவரங்களைப் பயன்படுத்தி SEBI-யில் பதிவு செய்யப்பட்ட ஒரு broker-இடம் demat மற்றும் டிரேடிங் அக்கவுண்ட் திறங்கள், பணம் சேருங்கள், market, limit மற்றும் stop-loss ஆர்டர்களைக் கற்றுக்கொள்ளுங்கள், ஒவ்வொரு டிரேடிலும் stop loss உடன், சில liquid ஸ்டாக்குகளில் சிறிய தொகையுடன் தொடங்குங்கள்.
ஸ்டாக் டிரேடிங் தொடங்க எவ்வளவு பணம் தேவை?
குறைந்தபட்சம் எதுவும் இல்லை. ஒரு ஸ்டாக்கின் ஒரே ஒரு பங்கை வாங்கலாம், எனவே நடைமுறையைக் கற்றுக்கொள்ள சில ஆயிரம் ரூபாய் போதும். கற்றுக்கொள்ளும்போது இழக்கத் தாங்கக்கூடிய தொகையுடன் தொடங்குங்கள்.
தொடக்கநிலையாளர்களுக்கு எந்த ஸ்டாக்குகள் சிறந்தவை?
NIFTY 50-இல் உள்ளவை போன்ற liquid large-cap ஸ்டாக்குகள் தொடக்கநிலையாளர்களுக்கு எளிதானவை, ஏனெனில் அவற்றில் spread குறுகியது, திடீர் gap-கள் குறைவு. உங்களுக்குப் புரிந்த வணிகங்களைத் தேர்ந்தெடுங்கள், penny ஸ்டாக்குகளையும் டிப்ஸ் அடிப்படையிலான தேர்வுகளையும் தவிர்த்திடுங்கள்.
ஸ்டாக் டிரேடிங் ரிஸ்க்கானதா?
ஆம். விலைகள் கூர்மையாகச் சரியலாம், பெரும்பாலான குறுகிய கால டிரேடர்கள் பணத்தை இழக்கிறார்கள், குறிப்பாக leverage உடன். Stop loss-கள், சிறிய பொசிஷன் அளவுகள், leverage-ஐத் தவிர்ப்பது மூலம் ரிஸ்க்கை நிர்வகிக்கலாம், ஆனால் அதை நீக்க முடியாது.
Demat அக்கவுண்ட் இல்லாமல் ஸ்டாக்குகளை டிரேட் செய்ய முடியுமா?
ஆர்டர் போட உங்களுக்கு ஒரு டிரேடிங் அக்கவுண்டும், delivery-க்காக வாங்கும் பங்குகளை வைத்திருக்க ஒரு demat அக்கவுண்டும் தேவை. இந்தியாவில் broker-கள் இரண்டையும் சேர்த்தே திறக்கிறார்கள், சாதாரணமாக டிரேட் செய்ய இரண்டும் தேவை.
Intraday மற்றும் delivery டிரேடிங்குக்கு என்ன வித்தியாசம்?
Intraday (MIS) பொசிஷன்கள் அதே நாளில் மூடப்பட வேண்டும், broker margin-ஐப் பயன்படுத்துகின்றன. Delivery (CNC) டிரேடுகள் பங்குகளை உங்கள் demat அக்கவுண்டில் போடுகின்றன, அவற்றை நீங்கள் விரும்பும் வரை வைத்திருக்கலாம்.
