முதலீடு இல்லாமல் டிரேடிங்: இது சாத்தியமா, எப்படித் தொடங்குவது?
இந்தக் கட்டுரை ஆங்கிலத்திலிருந்து மொழிபெயர்க்கப்பட்டது. மூலக் கட்டுரையை ஆங்கிலத்தில் படியுங்கள்
முதலீடு இல்லாமல் டிரேடிங் என்பது கற்றுக்கொள்ளவும் பயிற்சி செய்யவும் மட்டுமே சாத்தியம். NSE அல்லது BSE-இல் ஒவ்வொரு உண்மையான டிரேடுக்கும் உங்கள் சொந்தப் பணம் தேவை, பங்குகளை வாங்கவோ margin ஆகவோ. முதலீடு இல்லாமல் நீங்கள் செய்யக்கூடியது: மார்க்கெட்டைக் கற்றுக்கொள்வது, historical data-வில் strategy-களைச் சோதிப்பது, live விலைகளுடன் simulated mode-இல் அவற்றை ஓட்டுவது; அதனால் நீங்கள் தயாராகும் வரை எதையும் ரிஸ்க் செய்வதில்லை.
"முதலீடு இல்லாமல் டிரேடிங்" என்பதன் உண்மையான பொருள்
மக்கள் இந்தச் சொற்றொடரை மூன்று வெவ்வேறு எண்ணங்களுடன் தேடுகிறார்கள்:
| அவர்கள் சொல்வது | சாத்தியமா? | தெரிந்துகொள்ள வேண்டியது |
|---|---|---|
| பணத்தை ரிஸ்க் செய்யாமல் டிரேடிங் பயிற்சி | ஆம் | Simulator-கள், backtesting, test mode-கள் இலவசம் அல்லது குறைந்த செலவு |
| பணம் போடாமல் உண்மையான லாபம் | இல்லை | ஒவ்வொரு உண்மையான position-க்கும் உங்கள் மூலதனம் அல்லது margin தேவை |
| Broker அல்லது app-இடமிருந்து "இலவச மூலதனம்" | கவனமாக இருங்கள் | இந்தியாவில் இந்த offer-கள் பொதுவாக ஒழுங்குபடுத்தப்படாத forex அல்லது binary app-களிடமிருந்து வருகின்றன |
நேர்மையான பதில்: முதலீடு இல்லாமல் டிரேடிங் திறமையை வளர்க்கலாம், ஆனால் டிரேடிங் வருமானத்தை வளர்க்க முடியாது.
உண்மையான டிரேடிங்குக்கு ஏன் எப்போதும் பணம் தேவை
நீங்கள் பங்குகளை வாங்கும்போது, அவற்றுக்குப் பணம் செலுத்துகிறீர்கள். Futures டிரேட் செய்யும்போதோ option-களை விற்கும்போதோ, exchange margin கேட்கிறது; இது சாத்தியமான நஷ்டங்களை ஈடுகட்டும் ஒரு வைப்புத்தொகை. ஒரே ஒரு NIFTY option வாங்குவதற்கு கூட premium × lot size (65 units) செலவாகும். Premium ₹100 என்றால், ஒரு lot ₹6,500.
Leverage இதை மாற்றாது. Intraday leverage குறைந்த பணத்தில் பெரிய position எடுக்க உதவுகிறது, ஆனால் உங்கள் நஷ்டம் முழு position மீதும் வரும், அது உங்கள் சொந்த மூலதனத்திலிருந்தே போகும்.
பணம் முதலீடு செய்யாமல் டிரேட் செய்யச் சரியான வழிகள்
1. முதலில் அடிப்படைகளைக் கற்றுக்கொள்ளுங்கள் (இலவசம்)
எந்த simulated டிரேடுக்கும் முன், order-கள், margin-கள், கட்டணங்கள், முக்கிய instrument-கள் எப்படி வேலை செய்கின்றன என்று கற்றுக்கொள்ளுங்கள். NSE, BSE, SEBI-இன் investor education பக்கங்கள், broker learning portal-கள் இலவசம். எங்கள் இலவசமாக டிரேடிங் கற்றுக்கொள்வதற்கான வழிகாட்டி எந்த வரிசையில் கற்க வேண்டும் என்று விளக்குகிறது.
2. ஒரு simulator-இல் பயிற்சி செய்யுங்கள்
பல broker-களும் platform-களும் live அல்லது தாமதமான விலைகளுடன் மெய்நிகர் பணத்தில் (virtual money) டிரேடிங் வழங்குகின்றன. Order வகைகள், விலைகள் எவ்வளவு வேகமாக நகர்கின்றன, option premium-கள் எப்படி எதிர்வினையாற்றுகின்றன என்பதை எந்த நஷ்டமும் இல்லாமல் கற்க இது பயனுள்ளது.
வரம்பு: மெய்நிகர் பணத்துடன் ஒழுக்கமாக இருப்பது எளிது. பயமும் நம்பிக்கையும் உண்மையான பணத்துடன் மட்டுமே வெளிப்படும்.
3. உங்கள் strategy-ஐ historical data-வில் backtest செய்யுங்கள்
ஒரு backtest உங்கள் விதிகளைப் பல ஆண்டுகளின் பழைய data-வில் ஓட்டி, அந்த விதிகள் எடுத்திருக்கும் ஒவ்வொரு டிரேடையும் காட்டுகிறது: எத்தனை முறை வென்றன, நஷ்டங்கள் எவ்வளவு பெரியவை, மிக மோசமான தொடர் நஷ்டம் எவ்வளவு ஆழம். ஒரு ரூபாய் செலவழிப்பதற்கு முன்பே "இது வேலை செய்திருக்குமா?" என்ற கேள்விக்குப் பதில் தருகிறது.
4. உங்கள் strategy-ஐ live test mode-இல் ஓட்டுங்கள்
Backtest-க்கும் உண்மையான பணத்துக்கும் இடையிலான படி, உண்மையான order-களை அனுப்பாமல் இன்றைய live விலைகளில் strategy-ஐ ஓட்டுவது. தற்போதைய மார்க்கெட்டில், நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் நேரங்களில், நீங்கள் எதிர்பார்க்கும் instrument-களில், விதிகள் எதிர்பார்த்தபடி நடந்துகொள்கின்றனவா என்று தெரிந்துகொள்கிறீர்கள்.
5. மற்றவர்கள் உருவாக்கிய strategy-களிலிருந்து கற்றுக்கொள்ளுங்கள்
அனுபவமுள்ள டிரேடர்கள் entry, exit, ரிஸ்க்கை எப்படி அமைக்கிறார்கள் என்று படிப்பது இலவசம். Strategy marketplace-களில், எதையும் முடிவு செய்யும் முன் ஒரு strategy-இன் விளக்கத்தையும் அதன் track record-ஐயும் படிக்கலாம். உண்மையான பணத்துடன் ஒருவரின் டிரேடுகளை copy செய்வதற்கும் உங்கள் மூலதனம் தேவை, அதனால் மற்ற எந்த முதலீட்டு முடிவு போலவும் அதைக் கருதுங்கள். ஆரம்பநிலையாளர்களுக்கான copy trading ரிஸ்க்குகளை விளக்குகிறது.
Simulated டிரேடிங் vs உண்மையான டிரேடிங்
நன்மைகள்
- கற்றுக்கொள்ளும்போது எந்தப் பணமும் ரிஸ்க்கில் இல்லை
- நீங்கள் விரும்பும் அளவு strategy-களைச் சோதிக்கலாம்
- தவறுகளுக்குப் பணம் செலுத்தாமல் order வகைகள், margin-கள், கட்டணங்களைக் கற்கலாம்
- உங்கள் சொந்த விதிகளைப் பின்பற்றிய ஒரு track record-ஐ உருவாக்கலாம்
குறைகள்
- உண்மையான உணர்ச்சிகள் இல்லை, அதனால் ஒழுக்கம் உண்மையில் இருப்பதை விட எளிதாகத் தோன்றும்
- Fill-கள் நிஜத்தை விட நன்றாகத் தோன்றலாம் (பல simulator-களில் slippage அல்லது partial fill இல்லை)
- முடிவுகள் தவறான நம்பிக்கையை உருவாக்கலாம்
- உண்மையான தொடர் நஷ்டத்துக்கு நீங்கள் எப்படி எதிர்வினையாற்றுவீர்கள் என்பதை இது கற்றுத்தராது
பூஜ்ஜியத்திலிருந்து உண்மையான பணம் வரை: படிப்படியான பாதை
- அடிப்படைகளைக் கற்றுக்கொள்ளுங்கள். Instrument-கள், order வகைகள், margin, செலவுகள் (brokerage, STT, exchange கட்டணங்கள், GST, stamp duty).
- ஒரு strategy-ஐ எழுதி வையுங்கள். Entry, exit, stop loss, position அளவு, எப்போது டிரேட் செய்ய மாட்டீர்கள் என்பது.
- அதை backtest செய்யுங்கள், மோசமான காலங்கள் உட்படப் பல ஆண்டு data-வில்.
- சில வாரங்களுக்கு test mode-இல் ஓட்டுங்கள், live விலைகளில், முடிவுகளை backtest-உடன் ஒப்பிடுங்கள்.
- ஒரு demat மற்றும் trading கணக்கைத் திறங்கள், தயாரானதும் ஒரு SEBI-registered broker-இடம்.
- சிறிய தொகையுடன் தொடங்குங்கள், இழக்கத் தாங்கக்கூடிய அளவு, ஒரு டிரேடுக்கான நஷ்டத்தை அதில் 1–2%-க்குள் வையுங்கள்.
- ஒவ்வொரு வாரமும் மறுபரிசீலனை செய்யுங்கள். விதிகளைப் பின்பற்றினீர்களா? முடிவுகள் சோதனையுடன் பொருந்தியதா? இரண்டு பதில்களும் ஆம் என்றால் மட்டுமே மூலதனத்தைச் சேருங்கள்.
"சிறிய" என்றால் எவ்வளவு சிறியது?
ஒரு டிரேடில் உங்கள் trading மூலதனத்தின் 1–2%-க்கு மேல் ரிஸ்க் செய்யக்கூடாது என்பது ஒரு பொதுவான விதி. நீங்கள் கற்றுக்கொள்ளும்போது எந்த ஒரு தவறும் மலிவாக இருக்க இது உதவுகிறது:
ஒரு டிரேடுக்கான அதிகபட்ச நஷ்டம் = மூலதனம் × ரிஸ்க் %
Tradetron-இல் முதலீடு இல்லாமல் சோதியுங்கள்
அடுத்து, என்ன எதிர்பார்க்கலாம் என்பது பற்றிய நேர்மையான பார்வைக்கு டிரேடிங் எளிதா கடினமா படியுங்கள், தயாரானதும் Tradetron-இல் ஒரு strategy-ஐ deploy செய்வது எப்படி படியுங்கள்.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
எந்த முதலீடும் இல்லாமல் டிரேடிங் தொடங்க முடியுமா?
Simulator-கள், backtest-கள், test mode-களைப் பயன்படுத்தி, முதலீடு இல்லாமல் கற்கவும் பயிற்சி செய்யவும் தொடங்கலாம். ஒரு exchange-இல் உண்மையான டிரேடுகளுக்கு எப்போதும் உங்கள் சொந்தப் பணம் தேவை, instrument-ஐ வாங்கவோ margin ஆகவோ.
Zero-investment trading உண்மையா?
பணம் சம்பாதிக்கும் வழியாக இல்லை. இலவச trading மூலதனம் அல்லது முதலீடு இல்லாமல் லாபம் என்ற offer-கள் பொதுவாக ஒழுங்குபடுத்தப்படாத app-களிடமிருந்து வருகின்றன, பெரும்பாலும் வெளிநாட்டு forex அல்லது binary-option platform-கள். கணக்கைத் திறக்கும் முன் எந்த broker-உம் SEBI-registered என்று சரிபாருங்கள்.
இந்தியாவில் டிரேடிங் தொடங்கக் குறைந்தபட்சம் எவ்வளவு தேவை?
அதிகாரப்பூர்வக் குறைந்தபட்சம் எதுவும் இல்லை. Cash மார்க்கெட்டில் ஒரே ஒரு பங்கை வாங்கலாம். Lot size மற்றும் margin காரணமாக F&O-வுக்கு மிக அதிகம் தேவை. கற்றுக்கொள்ளும்போது இழக்கத் தாங்கக்கூடிய தொகையுடன் தொடங்குங்கள்.
Simulated டிரேடிங் பயனுள்ளதா?
ஆம், நடைமுறைகளைக் கற்கவும், ஒரு strategy-இன் விதிகள் நினைத்தபடி வேலை செய்கின்றனவா என்று சோதிக்கவும். உண்மையான நஷ்டங்களுக்கு நீங்கள் எப்படி எதிர்வினையாற்றுவீர்கள் என்பதை இது சோதிக்காது, அதனால் உண்மையான பணத்துக்கு மாறும்போது சிறியதாகத் தொடங்குங்கள்.
உண்மையான பணம் இல்லாமல் ஒரு algo strategy-ஐச் சோதிக்க முடியுமா?
முடியும். Tradetron-இல் ஒரு strategy-ஐ historical data-வில் backtest செய்து, Live Offline-இல் ஓட்டலாம்; அங்கே அது live விலைகளில் ஓடி ஒவ்வொரு டிரேடையும் பதிவு செய்கிறது, ஆனால் exchange-க்கு எதையும் அனுப்பாது.
டிரேடிங் பயிற்சி செய்ய demat கணக்கு தேவையா?
இல்லை. Simulator-கள், backtesting, test mode-களுக்கு demat கணக்கு தேவையில்லை. உண்மையான டிரேடுகளைப் போட மட்டுமே ஒரு SEBI-registered broker-இடம் demat மற்றும் trading கணக்கு தேவை.
