Beginner-களுக்கான Copy Trading: Risk-களும் நன்மைகளும்
இந்தக் கட்டுரை ஆங்கிலத்திலிருந்து மொழிபெயர்க்கப்பட்டது. மூலக் கட்டுரையை ஆங்கிலத்தில் படியுங்கள்
Copy trading என்பது இன்னொரு trader-ன் trade-களையோ strategy-ஐயோ உங்கள் சொந்த account-ல் தானாக ஓட்டுவது. Beginner-களுக்கு, ஒரு system-ஐ ஆரம்பத்திலிருந்து உருவாக்காமலேயே market-க்குள் நுழைய இது ஒரு வழி தருகிறது, ஆனால் இதில் உண்மையான risk-கள் உள்ளன: மற்ற trader-ன் நஷ்டங்கள் உங்களுக்கும் வரும், பெரும்பாலும் நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்காத size-ல், மேலும் கடந்த கால நல்ல record எதிர்காலத்தைப் பற்றி எந்த வாக்குறுதியும் தருவதில்லை.
Copy trading ஒரு beginner-க்கு என்ன தருகிறது, எதை நீக்குவதில்லை, drawdown-ஐ வைத்து size-ஐ எப்படி அமைப்பது, 3 நிமிடங்களில். हिन्दी में देखें: नए traders के लिए copy trading: फ़ायदे, असली risks, और size कैसे तय करें, 3 मिनट में
Copy trading என்றால் என்ன?
Copy trading-ல், உங்கள் trading account-ஐ ஒரு trader-உடனோ ஒரு strategy-உடனோ இணைக்கிறீர்கள், அவர்களின் trade-கள் உங்கள் account-ல் தானாகப் போடப்படுகின்றன. அவர்கள் வாங்கும்போது நீங்களும் வாங்குகிறீர்கள்; அவர்கள் exit செய்யும்போது நீங்களும் exit செய்கிறீர்கள். உங்கள் account-ம் capital-ம் உங்களிடமே இருக்கும்; நீங்கள் ஒப்படைப்பது trading முடிவுகளை மட்டுமே.
இதில் இரண்டு பொதுவான வடிவங்கள் உள்ளன:
| ஒரு நபரை copy செய்வது (signal அல்லது mirror trading) | ஒரு rule-based strategy-க்கு subscribe செய்வது | |
|---|---|---|
| நீங்கள் எதை copy செய்கிறீர்கள் | அந்த நபர் போடும் எந்த trade-ம் | எழுதப்பட்ட ஒரு நிலையான rule தொகுப்பு |
| Logic-ஐப் பார்க்க முடியுமா? | பொதுவாக முடியாது | பெரும்பாலும் முடியும், குறைந்தது outline (entry, exit, stop, instrument) |
| Backtest செய்ய முடியுமா? | அவர்களின் கடந்த record மட்டுமே | ஆம், rule-களை வரலாற்றில் test செய்யலாம் |
| Trader தன் style-ஐ மாற்றும் risk | அதிகம் | குறைவு; rule-களில் மாற்றம் கண்ணுக்குத் தெரியும் |
Tradetron-ல், copy trading இரண்டாவது வழியில் வேலை செய்கிறது. Marketplace-ல் creator-கள் உருவாக்கிய strategy-கள் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளன. நீங்கள் subscribe செய்து, ஒரு size-ஐத் தேர்ந்தெடுத்து, உங்கள் சொந்த broker account-ல் strategy-ஐ deploy செய்கிறீர்கள். Tradetron rule-களை ஓட்டி order-களை உங்கள் broker-க்கு அனுப்புகிறது.
Beginner-களுக்கு copy trading-ன் நன்மைகள்
- System உருவாக்காமலேயே தொடங்குகிறீர்கள். ஒரு strategy-ஐ வடிவமைத்து test செய்ய மாதக்கணக்கில் ஆகும். நீங்கள் கற்றுக்கொண்டிருக்கும்போதே, test செய்யப்பட்ட ஒரு அணுகுமுறையை trade செய்ய copy செய்வது உதவுகிறது.
- பார்த்தே கற்றுக்கொள்கிறீர்கள். ஒரு strategy எப்போது entry செய்கிறது, stop-ஐ எங்கே வைக்கிறது, ஒரு மோசமான நாளை எப்படிக் கையாளுகிறது என்று பார்ப்பது, பெரும்பாலான course-களை விட அதிகம் கற்றுத்தருகிறது.
- நேரத்தை மிச்சப்படுத்துகிறது. Strategy market-ஐக் கவனிக்கிறது, அதனால் market நேரத்தில் நீங்கள் screen முன் உட்கார வேண்டியதில்லை.
- Execution-லிருந்து உணர்ச்சியை நீக்குகிறது. Rule-கள் ஒவ்வொரு முறையும் பின்பற்றப்படுகின்றன, நீங்கள் தவிர்க்க ஆசைப்பட்டிருக்கும் stop உட்பட.
- Diversify செய்யலாம். Option selling, trend following போன்ற வெவ்வேறு style-களின் strategy-களை இணைத்தால், அவை வெவ்வேறு நேரங்களில் நஷ்டப்படும் பட்சத்தில் முடிவுகள் சீராகலாம்.
Copy trading-ன் risk-கள்
வேறொருவரின் performance-ஐ நம்பியிருக்கிறீர்கள்
Strategy-க்கு ஒரு மோசமான மாதம் என்றால், உங்களுக்கும் அப்படித்தான். மிகப் பெரிய account உள்ள ஒரு creator ₹50,000 நஷ்ட நாளை எளிதாக ஏற்கலாம்; சிறிய account-ல் அதே strategy அதே size-ல் பெரிய அடியாக இருக்கலாம்.
கடந்த கால performance தவறாக வழிநடத்தலாம்
சாதகமான market-ல் ஒரு குறுகிய track record அற்புதமாகத் தெரியலாம். பொதுவான பொறிகள்:
- Survivorship: நன்றாகச் செய்த strategy-களை மட்டுமே பார்க்கிறீர்கள்; வெடித்துச் சிதறியவை காணாமல் போய்விட்டன.
- குறுகிய record-கள்: அமைதியான market-ல் option selling-ன் ஆறு நல்ல மாதங்கள், திடீர் crash பற்றி அதிகம் சொல்வதில்லை.
- Overfitted backtest-கள்: கடந்த காலத்துக்குச் சரியாகப் பொருந்தும் வரை tune செய்யப்பட்ட rule-கள் புதிய data-வில் பெரும்பாலும் தோற்கின்றன.
நீங்கள் ஓட்டுவது உங்களுக்குப் புரியாமல் இருக்கலாம்
Strategy எப்போது entry, exit செய்கிறது, அதன் மிக மோசமான நிலை எப்படி இருக்கும் என்று உங்களால் விளக்க முடியாவிட்டால், ஒரு நஷ்டம் சாதாரணமானதா அல்லது ஏதோ உடைந்ததற்கான அறிகுறியா என்று உங்களுக்குத் தெரியாது. அப்போதுதான் beginner-கள் அடியில் நிறுத்துகிறார்கள் அல்லது உச்சியில் size-ஐ இரட்டிப்பாக்குகிறார்கள்.
Size மற்றும் leverage
F&O strategy-கள் margin பயன்படுத்துகின்றன. NIFTY-ன் ஒரு lot 65 unit-கள், எனவே ஒரு lot-க்கு எதிராக 100-point நகர்வு ₹6,500. நீங்கள் stress-test செய்யாத ஒரு multiplier-ல் copy செய்வது, சாதாரண drawdown-ஐ பெரிய நஷ்டமாக மாற்றும் வேகமான வழி.
செலவுகள் கூடிக்கொண்டே போகின்றன
Subscription கட்டணம், brokerage, வரிகள், slippage எல்லாமே strategy-ன் headline எண்களிலிருந்து அல்ல, உங்கள் முடிவிலிருந்துதான் கழிகின்றன. ஒரு நாளில் பலமுறை trade செய்யும் strategy இவற்றால் அதிகம் பாதிக்கப்படும்.
மோசடி மற்றும் தவறான வாக்குறுதிகள்
ஒவ்வொரு மாதமும் குறிப்பிட்ட return-ஐ வாக்களிப்பவர்கள், சரிபார்க்கக்கூடிய record-களுக்குப் பதிலாக screenshot-களைப் பகிர்பவர்கள், அல்லது அவர்களுக்குப் பணம் அனுப்பச் சொல்பவர்கள் அல்லது உங்கள் login-ஐப் பகிரச் சொல்பவர்கள் பற்றி எச்சரிக்கையாக இருங்கள். குறிப்பிட்ட லாபம் பற்றிய எந்த வாக்குறுதியும் தானே ஒரு எச்சரிக்கை அறிகுறி, உங்கள் broker password அல்லது OTP-ஐ ஒருபோதும் யாரிடமும் கொடுக்காதீர்கள்.
நன்மைகள்
- தொடங்குவதற்கு முன் ஒரு system-ஐ வடிவமைக்கத் தேவையில்லை
- அனுபவமுள்ள trader-களின் rule-களிலிருந்து கற்றுக்கொள்ள ஒரு வழி
- ஒழுக்கமான, உணர்ச்சியற்ற execution
- Screen நேரத்தை மிச்சப்படுத்துகிறது
குறைகள்
- வேறொருவரின் நஷ்டங்களையும் drawdown-களையும் ஏற்கிறீர்கள்
- கடந்த கால முடிவுகள் குறுகியவையாக, அதிர்ஷ்டத்தால் வந்தவையாக அல்லது overfitted-ஆக இருக்கலாம்
- அதிக size வைப்பது எளிது, குறிப்பாக F&O-ல்
- கட்டணங்களும் செலவுகளும் உங்கள் முடிவுகளைக் குறைக்கின்றன
Copy செய்வதற்கு முன் ஒரு strategy-ஐ எப்படி மதிப்பிடுவது
- Logic-ஐப் படியுங்கள். அது எதை trade செய்கிறது, எப்போது entry, exit செய்கிறது, stop எங்கே? ஒரு short options position-ல் stop அல்லது hedge இல்லையென்றால், risk-க்கு எல்லையே இல்லை.
- Return-ஐ அல்ல, அதிகபட்ச drawdown-ஐப் பாருங்கள். கேளுங்கள்: என் size-ல், அந்த நஷ்டத்தை ரூபாயில், நிறுத்தாமல் என்னால் தாங்க முடியுமா?
- Record எவ்வளவு நீளம் என்று சரிபாருங்கள். ஒரே அமைதியான காலகட்டம் மட்டுமல்ல, volatile காலங்களையும் உள்ளடக்கிய முடிவுகளை விரும்புங்கள்.
- Live முடிவுகளை backtest-உடன் ஒப்பிடுங்கள். இரண்டுக்கும் இடையே பெரிய இடைவெளி ஒரு எச்சரிக்கை அறிகுறி. Backtest-ம் live trading-ம் வேறுபடுவதற்கான ஒன்பது காரணங்கள் வழக்கமான காரணங்களை விளக்குகிறது.
- Capital மற்றும் margin-ஐக் கணக்கிடுங்கள். உங்கள் size-ல், கூடுதல் இடத்துடன், position-களைத் தாங்க உங்கள் account-ஆல் முடியும் என்பதை உறுதிசெய்யுங்கள்.
- செலவுகளைக் கணக்கிடுங்கள். கட்டணம் + brokerage + slippage, strategy-ன் வழக்கமான ஒரு மாதத்துடன் ஒப்பிட்டு.
பாதுகாப்பாக copy trading-ஐ எப்படித் தொடங்குவது
- பணம் போடுவதற்கு முன் கவனியுங்கள். முதலில் strategy-ஐ ஒரு test mode-ல் ஓட்டி, அது செய்வதை நீங்கள் எதிர்பார்த்ததுடன் ஒப்பிடுங்கள்.
- மிகச் சிறிய size-ல் தொடங்குங்கள். ஒரு நஷ்டக் காலகட்டம் உட்பட, சில வாரங்கள் எதிர்பார்த்தபடி நடந்த பிறகுதான் அதிகரியுங்கள்.
- உங்களுக்கென்று ஒரு வரம்பை அமையுங்கள். Checklist-ன் படி 2-ல் நீங்கள் ஏற்றுக்கொண்ட drawdown-ன் அடிப்படையில், எந்த நஷ்டத்தில் நிறுத்தி review செய்வது என்று முன்கூட்டியே முடிவு செய்யுங்கள்.
- எல்லாவற்றையும் ஒரே strategy-ல் போடாதீர்கள். ஒரு strategy-ஐ விட, வெவ்வேறு style-களின் இரண்டு அல்லது மூன்று strategy-கள் பாதுகாப்பானவை.
- கற்றுக்கொண்டே இருங்கள். ஒவ்வொரு trade-ம் ஏன் நடந்தது என்று குறித்து வையுங்கள். காலப்போக்கில், நீங்கள் adjust செய்யவோ, சொந்தமாக உருவாக்கவோ முடியும்.
இன்னும் முன்னேறத் தயாரா? Coding இல்லாமல் ஒரு strategy-ஐ உருவாக்குவது பற்றிய எங்கள் guide உங்கள் சொந்த rule-களை எப்படி எழுதுவது என்று காட்டுகிறது, drawdown-ஐக் குறைப்பது நீங்கள் copy செய்யும் எந்த strategy-லும் இருக்க வேண்டிய risk control-களை விளக்குகிறது.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
Beginner-களுக்கு copy trading நல்லதா?
அதைக் கற்றலாகப் பார்த்து, சிறிதாகத் தொடங்கி, நீங்கள் copy செய்யும் strategy-ஐப் புரிந்துகொண்டால், தொடங்குவதற்கு இது ஒரு நியாயமான வழியாக இருக்கலாம். அது புரிதலுக்கு மாற்றாக இருக்கும் என்று எதிர்பார்த்தால், அல்லது சில நல்ல மாதங்களை வைத்து size-ஐ அதிகரித்தால், அது மோசமான தேர்வு.
Copy trading லாபகரமானதா?
அது முழுக்க strategy, market மற்றும் உங்கள் செலவுகளைப் பொறுத்தது. Copy செய்யப்படும் strategy-கள் பணத்தை இழக்கலாம், இழக்கவும் செய்கின்றன, எதுவும் ஒரு return-ஐ வாக்களிக்க முடியாது. ஒரு strategy-ஐ அதன் drawdown, logic, record-ன் நீளம் ஆகியவற்றை வைத்து மதிப்பிடுங்கள், எதிர்கால முடிவுகள் கடந்த காலத்தை விட மோசமாக இருக்கலாம் என்று கருதுங்கள்.
Copy trading பாதுகாப்பானதா?
Risk இல்லை என்ற அர்த்தத்தில் எந்த trading-ம் பாதுகாப்பானது அல்ல. உங்கள் account-ஐயும் login-ஐயும் உங்களிடமே வைத்து, password அல்லது OTP-ஐ ஒருபோதும் பகிராமல், வரையறுக்கப்பட்ட stop-கள் உள்ள strategy-களைத் தேர்ந்தெடுத்து, சிறிதாகத் தொடங்கி, குறிப்பிட்ட return-ஐ வாக்களிப்பவர்களைத் தவிர்த்து, அதைப் பாதுகாப்பானதாக்கலாம்.
இந்தியாவில் copy trading சட்டப்பூர்வமானதா?
ஒரு strategy-ஐப் பின்பற்றி அதை உங்கள் சொந்த broker account-ல் ஓட்டுவது trading platform-களின் சாதாரண பயன்பாடு. கட்டண முதலீட்டு ஆலோசனையை யார் வழங்கலாம், algorithm-கள் exchange-உடன் எப்படி இணைகின்றன என்பதை SEBI ஒழுங்குபடுத்துகிறது; SEBI-ன் algo ID விதிகள் retail trader-களுக்கு என்ன அர்த்தம் என்று படியுங்கள், வாக்களிக்கப்பட்ட லாபத்துடன் tip-களை விற்பவர்கள் பற்றி எச்சரிக்கையாக இருங்கள்.
Copy trading-ன் முக்கிய risk-கள் என்ன?
வேறொருவரின் நஷ்டங்களை copy செய்வது, குறுகிய அல்லது அதிர்ஷ்டத்தால் வந்த record-ஐ நம்புவது, strategy-ஐப் புரிந்துகொள்ளாதது, உங்கள் capital-க்கு அதிகமான size வைப்பது, முடிவுகளைத் தின்னும் செலவுகள். குறிப்பிட்ட லாபத்தை வாக்களிக்கும் மோசடியான offer-கள் இன்னொரு risk.
Copy trading தொடங்க எவ்வளவு பணம் தேவை?
மிகச் சிறிய size-ல் strategy-ன் margin-ஐ ஈடுகட்டவும், அதன் மிக மோசமான drawdown-க்கு ஒரு buffer-க்கும் போதுமான அளவு. Strategy-க்குத் தேவையான capital-ஐச் சரிபார்த்து, அதன் அதிகபட்ச drawdown-ஐ நீங்கள் இழக்கக்கூடிய தொகையுடன் ஒப்பிடுங்கள்.
