S&P 500 indexમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું: ETFs, funds અને નિયમો
આ લેખ અંગ્રેજીમાંથી અનુવાદિત છે. મૂળ લેખ અંગ્રેજીમાં વાંચો
S&P 500 indexમાં રોકાણ કરવાની સૌથી સાદી રીત એ છે કે brokerage ખાતા દ્વારા તેને ટ્રેક કરતો ઓછા ખર્ચનો ETF કે index fund ખરીદો, જેમ કે VOO, IVV કે SPY, અને તેમાં નિયમિત રીતે ઉમેરતા રહો. Index પોતે ખરીદી શકાતો નથી. વધુ સક્રિય રોકાણકારો તેની ઉપર નિયમો ઉમેરે છે: નક્કી સમયપત્રક પ્રમાણે ખરીદી, trend filter, કે covered calls, જે ચકાસી શકાય અને automate કરી શકાય.
S&P 500 શું છે
S&P 500 એ USમાં લિસ્ટેડ આશરે 500 સૌથી મોટી કંપનીઓનો index છે, જે market value પ્રમાણે વજન આપે છે. સૌથી મોટી કંપનીઓનો પ્રભાવ સૌથી વધુ હોય છે, અને તાજેતરનાં વર્ષોમાં તેનો અર્થ મોટી technology કંપનીઓ તરફ ભારે વજન રહ્યો છે. તે US શેરબજારનું સૌથી વધુ અનુસરાતું માપ છે, અને મોટા ભાગના US fund managersની સરખામણી આ benchmark સાથે થાય છે.
Index તરીકે તેનો ticker SPX છે. Index એક ગણતરી છે, security નથી, એટલે રોકાણ કરવા તમારે એવું કંઈક ખરીદવું પડે જે તેને રાખે કે ટ્રેક કરે.
S&P 500માં રોકાણ કરવાની રીતો
| રસ્તો | તમે શું ખરીદો છો | કોના માટે સારું | શેનું ધ્યાન રાખવું |
|---|---|---|---|
| S&P 500 ETF | કોઈ પણ broker દ્વારા VOO, IVV કે SPYના શેર | મોટા ભાગના રોકાણકારો; શેરની જેમ આખો દિવસ ટ્રેડ થાય છે | લાંબા ગાળા માટે ઓછા ખર્ચવાળો પસંદ કરો |
| Index mutual fund | Indexને ટ્રેક કરતું fund, દિવસના અંતના ભાવે ખરીદાય | Retirement ખાતાં, આપોઆપ માસિક રોકાણ | કેટલાક providers પાસે fundની ઓછામાં ઓછી રકમ |
| SPX કે SPY options | Index કે ETF પરના કોન્ટ્રાક્ટ | Hedging, income strategies, ટૂંકા ગાળાના અંદાજ | Leverage અને time decay; options approval જોઈએ |
| S&P 500 futures | E-mini કે Micro E-mini કોન્ટ્રાક્ટ | સક્રિય ટ્રેડર્સ અને hedge કરનારા | Leverage અને margin calls |
| ભારતમાંથી | NSE પર લિસ્ટેડ US index ETFs, અથવા LRS હેઠળ પૈસા મોકલીને US broker | ભારતના રહેવાસીઓ | Currency, TCS અને tax filing; નીચે જુઓ |
SPY, VOO અને IVV
ત્રણેય S&P 500 રાખે છે. VOO અને IVV વર્ષે 0.03% લે છે; SPY 0.0945% લે છે. SPYમાં દરરોજ ઘણા વધુ શેર ટ્રેડ થાય છે અને તેનું options market સૌથી ઊંડું છે, જે ટ્રેડર્સ માટે મહત્ત્વનું છે. લાંબા ગાળાના રોકાણકાર માટે સામાન્ય રીતે ઓછી fee જીતે છે. અમારી SPY ETF dividend guide તફાવતો વધુ વિગતે સમજાવે છે.
Fee દેખાય છે તેના કરતાં વધુ મહત્ત્વની છે
એ જ index, એ જ વર્ષો, અલગ fee (કાલ્પનિક)
S&P 500માં રોકાણ કરવાની strategies
1. Dollar-cost averaging
ભાવ ગમે તે હોય, નક્કી સમયપત્રક પ્રમાણે નક્કી રકમ રોકો. ભાવ નીચા હોય ત્યારે તમે વધુ શેર ખરીદો અને ઊંચા હોય ત્યારે ઓછા.
2. Buy and hold, rebalancing સાથે
Indexને એક મિશ્રણના ભાગ તરીકે રાખો (ઉદાહરણ તરીકે bonds સાથે), અને વર્ષમાં એક વખત અથવા મિશ્રણ નક્કી રકમથી ખસી જાય ત્યારે તેને ફરી તમારા લક્ષ્ય મિશ્રણ પર rebalance કરો. ક્યારે ઘટાડવું અને ક્યારે ઉમેરવું તે નિયમ નક્કી કરે છે, headlines નહીં.
3. Trend filter
Index તેના 200-day moving averageથી ઉપર હોય ત્યાં સુધી તેને રાખો, અને નીચે બંધ થાય ત્યારે cash કે bondsમાં જાઓ. હેતુ લાંબા ઘટાડાથી બચવાનો છે. તેની કિંમત એ છે કે ઉપર-નીચે થતાં બજારમાં તમે વારંવાર ફસાઓ અને ક્યારેક તીવ્ર rebound ચૂકી જાઓ. તેના પર આધાર રાખતાં પહેલાં ઘણા દાયકાઓ પર તેને ચકાસો.
4. Covered calls
SPYના 100 શેર રાખો અને દર મહિને તેની સામે call option વેચો. તમને option premium મળે છે, પણ strikeથી ઉપરનો ફાયદો છોડવો પડે છે. તે મફત પૈસા ઉમેરતું નથી, વળતરનો આકાર બદલે છે.
5. Puts કે inverse ETFs વડે hedging
કોઈ નિયમ કહે કે જોખમ વધારે છે, ત્યારે SPX કે SPY puts ખરીદો, અથવા ટૂંકા ગાળાની inverse ETF position લો. તે કેવી રીતે વર્તે છે તે જાણવા inverse SPY ETFs જુઓ.
ભારતમાંથી S&P 500માં રોકાણ
ભારતના રહેવાસીઓ માટે બે રસ્તા છે:
- NSE પર લિસ્ટેડ ETFs અને ભારતીય funds જે US indicesને ટ્રેક કરે છે, તમારા ભારતીય broker દ્વારા રૂપિયામાં ખરીદાય છે. ખરીદતાં પહેલાં ETFનો ભાવ તેના iNAV સાથે સરખાવો.
- US broker ખાતું, જેમાં RBIની Liberalised Remittance Scheme હેઠળ પૈસા મોકલાય, અને જે તમને VOO, IVV કે SPY સીધા ખરીદવા દે. પગલાં, ટેક્સ અને ખર્ચ માટે ભારતીય ટ્રેડર્સને સ્વીકારતા US brokers જુઓ.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
S&P 500માં રોકાણ કરવાની સૌથી સહેલી રીત કઈ છે?
Brokerage ખાતા દ્વારા VOO, IVV કે SPY જેવો ઓછા ખર્ચનો S&P 500 ETF, અથવા S&P 500 index mutual fund ખરીદો, અને તેમાં નિયમિત ઉમેરતા રહો.
શું S&P 500 index સીધો ખરીદી શકાય?
ના. Index એક ગણતરી છે, security નથી. તમે તેના શેર રાખતા fund કે ETF દ્વારા રોકાણ કરો છો, અથવા SPX options કે S&P 500 futures જેવા derivatives ટ્રેડ કરો છો.
કયું સારું: SPY, VOO કે IVV?
ત્રણેય એક જ indexને ટ્રેક કરે છે. VOO અને IVV ઓછું લે છે (SPYના 0.0945% સામે વર્ષે 0.03%), જે લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને ફાયદો આપે છે. SPYમાં વધુ trading volume અને વધુ ઊંડું options market છે, જે સક્રિય ટ્રેડર્સને ફાયદો આપે છે.
શું S&P 500 નવા રોકાણકારો માટે સારો છે?
તે શરૂઆત માટેનો સામાન્ય વિકલ્પ છે, કારણ કે એક જ ખરીદી તમારા પૈસા આશરે 500 મોટી કંપનીઓમાં વહેંચી દે છે. છતાં ખરાબ વર્ષોમાં તે તીવ્ર રીતે ઘટી શકે છે, એટલે એવા પૈસા રોકો જેની લાંબા સમય સુધી જરૂર ન હોય.
ભારતમાંથી S&P 500માં કેવી રીતે રોકાણ કરી શકાય?
કાં તો US indicesને ટ્રેક કરતા NSE પર લિસ્ટેડ ETFs કે ભારતીય funds ખરીદો, અથવા US broker પાસે ખાતું ખોલો, LRS હેઠળ તેમાં પૈસા મોકલો, અને S&P 500 ETF સીધો ખરીદો.
શું હું S&P 500 રોકાણ automate કરી શકું?
હા. ઘણા brokers આપોઆપ નિયમિત ખરીદીની સુવિધા આપે છે. Trend filters કે covered calls જેવા નિયમ આધારિત અભિગમ માટે, Tradetron તમને code વગર નિયમો બનાવવા, તેમનો backtest કરવા અને જોડાયેલા US broker પર ચલાવવા દે છે.
