S&P 500 ఇండెక్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి: ETFs, ఫండ్లు, నియమాలు
ఈ వ్యాసం ఇంగ్లీష్ నుండి అనువదించబడింది. అసలు వ్యాసాన్ని ఇంగ్లీష్‌లో చదవండి
S&P 500 ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అతి సరళమైన మార్గం, దాన్ని ట్రాక్ చేసే VOO, IVV లేదా SPY లాంటి తక్కువ ఖర్చు ETF లేదా index fund ను బ్రోకరేజ్ అకౌంట్ ద్వారా కొని, క్రమం తప్పకుండా జోడిస్తూ ఉండటం. ఇండెక్స్ను నేరుగా కొనలేరు. ఎక్కువ చురుకుగా ఉండే పెట్టుబడిదారులు దానిపై నియమాలు జోడిస్తారు: నిర్ణీత షెడ్యూల్‌లో కొనడం, ఒక trend filter, లేదా covered calls. వీటిని పరీక్షించవచ్చు, ఆటోమేట్ చేయవచ్చు.
S&P 500 అంటే ఏమిటి
S&P 500 అనేది US లో లిస్ట్ అయిన సుమారు 500 అతి పెద్ద కంపెనీల ఇండెక్స్, మార్కెట్ విలువ ఆధారంగా వెయిట్ చేస్తారు. అతి పెద్ద కంపెనీల ప్రభావం అతి ఎక్కువ. ఇటీవలి సంవత్సరాల్లో దీని అర్థం పెద్ద టెక్నాలజీ సంస్థలకు ఎక్కువ వెయిటింగ్. ఇది US స్టాక్ మార్కెట్‌ను కొలిచే అత్యంత విస్తృతంగా అనుసరించే కొలమానం, చాలా మంది US ఫండ్ మేనేజర్లను దీనితోనే పోలుస్తారు.
ఇండెక్స్‌గా దీని ticker SPX. ఇండెక్స్ అనేది ఒక లెక్క, security కాదు. కాబట్టి పెట్టుబడి పెట్టాలంటే దాన్ని హోల్డ్ చేసే లేదా ట్రాక్ చేసే దేన్నైనా కొనాలి.
S&P 500 లో పెట్టుబడి పెట్టే మార్గాలు
| మార్గం | మీరు ఏం కొంటారు | ఎవరికి మంచిది | జాగ్రత్తగా చూడాల్సినవి |
|---|---|---|---|
| S&P 500 ETF | ఏ బ్రోకర్ ద్వారానైనా VOO, IVV లేదా SPY షేర్లు | చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు; స్టాక్ లాగా రోజంతా ట్రేడ్ అవుతుంది | దీర్ఘకాల హోల్డింగ్ కోసం తక్కువ ఖర్చుది ఎంచుకోండి |
| Index mutual fund | ఇండెక్స్ను ట్రాక్ చేసే ఫండ్, రోజు చివరి ధరకు కొంటారు | రిటైర్‌మెంట్ అకౌంట్లు, ఆటోమేటిక్ నెలవారీ పెట్టుబడి | కొన్ని ప్రొవైడర్ల దగ్గర ఫండ్ కనీస మొత్తాలు |
| SPX లేదా SPY options | ఇండెక్స్ లేదా ETF పై కాంట్రాక్టులు | Hedging, ఆదాయ strategies, స్వల్పకాల అంచనాలు | Leverage, time decay; options approval కావాలి |
| S&P 500 futures | E-mini లేదా Micro E-mini కాంట్రాక్టులు | చురుకైన ట్రేడర్లు, hedgers | Leverage, margin calls |
| భారతదేశం నుంచి | NSE లో లిస్ట్ అయిన US ఇండెక్స్ ETFs, లేదా LRS కింద డబ్బు పంపిన US బ్రోకర్ | భారతీయ నివాసులు | కరెన్సీ, TCS, పన్ను ఫైలింగ్; కింద చూడండి |
SPY vs VOO vs IVV
మూడూ S&P 500 నే హోల్డ్ చేస్తాయి. VOO, IVV సంవత్సరానికి 0.03% వసూలు చేస్తాయి; SPY 0.0945% వసూలు చేస్తుంది. SPY రోజుకు చాలా ఎక్కువ షేర్లు ట్రేడ్ అవుతుంది, అత్యంత లోతైన options మార్కెట్ ఉంది, ఇది ట్రేడర్లకు ముఖ్యం. దీర్ఘకాల హోల్డర్‌కు సాధారణంగా తక్కువ ఫీజుదే గెలుస్తుంది. మా SPY ETF డివిడెండ్ గైడ్ తేడాలను మరింత వివరంగా చెబుతుంది.
ఫీజులు కనిపించే దాని కంటే ఎక్కువ ముఖ్యం
అదే ఇండెక్స్, అవే సంవత్సరాలు, వేర్వేరు ఫీజులు (ఊహాజనిత)
S&P 500 లో పెట్టుబడి కోసం strategies
1. Dollar-cost averaging
ధర ఏదైనా, నిర్ణీత షెడ్యూల్‌లో నిర్ణీత మొత్తం పెట్టుబడి పెట్టండి. ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ షేర్లు, ఎక్కువగా ఉన్నప్పుడు తక్కువ షేర్లు కొంటారు.
2. Buy and hold, rebalancing తో
ఇండెక్స్ను ఒక మిశ్రమంలో భాగంగా (ఉదాహరణకు bonds తో) హోల్డ్ చేయండి, సంవత్సరానికి ఒకసారి లేదా నిర్ణీత మొత్తం కంటే ఎక్కువ దూరం జరిగినప్పుడు మీ లక్ష్య మిశ్రమానికి తిరిగి rebalance చేయండి. ఎప్పుడు తగ్గించాలో, ఎప్పుడు జోడించాలో నియమం నిర్ణయిస్తుంది, వార్తా శీర్షికలు కాదు.
3. Trend filter
ఇండెక్స్ తన 200-రోజుల moving average పైన ఉన్నంత వరకు హోల్డ్ చేయండి, దాని కింద క్లోజ్ అయినప్పుడు నగదు లేదా bonds లోకి మారండి. దీర్ఘకాల పతనాలను తప్పించుకోవడమే లక్ష్యం. దీని ఖర్చు: ఒడిదుడుకుల మార్కెట్లలో పదే పదే లోపలికి బయటికి కొట్టుకోవడం, కొన్నిసార్లు తీవ్రమైన rebounds ను మిస్ కావడం. దానిపై ఆధారపడే ముందు ఎన్నో దశాబ్దాల డేటాపై పరీక్షించండి.
4. Covered calls
SPY 100 షేర్లు సొంతంగా ఉంచుకుని, ప్రతి నెల వాటిపై ఒక call option అమ్మండి. మీకు option premium వస్తుంది, కానీ strike పైన లాభాలను వదులుకుంటారు. ఇది ఉచిత డబ్బు జోడించదు, మీ రాబడుల ఆకారాన్ని మారుస్తుంది.
5. Puts లేదా inverse ETFs తో hedging
రిస్క్ ఎక్కువగా ఉందని ఒక నియమం చెప్పినప్పుడు SPX లేదా SPY puts, లేదా స్వల్పకాల inverse ETF పొజిషన్ కొనండి. అవి ఎలా ప్రవర్తిస్తాయో inverse SPY ETFs లో చూడండి.
భారతదేశం నుంచి S&P 500 లో పెట్టుబడి
భారతీయ నివాసులకు రెండు మార్గాలు ఉన్నాయి:
- NSE లో లిస్ట్ అయిన ETFs, భారతీయ ఫండ్లు US ఇండెక్స్లను ట్రాక్ చేసేవి, మీ భారతీయ బ్రోకర్ ద్వారా రూపాయల్లో కొంటారు. కొనే ముందు ETF ధరను దాని iNAV తో పోల్చి చెక్ చేయండి.
- ఒక US బ్రోకర్ అకౌంట్, RBI Liberalised Remittance Scheme కింద డబ్బు పంపి, దాని ద్వారా VOO, IVV లేదా SPY ను నేరుగా కొనవచ్చు. దశలు, పన్నులు, ఖర్చుల కోసం భారతీయ ట్రేడర్లను అంగీకరించే US బ్రోకర్లు చూడండి.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
S&P 500 లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి అతి సులభమైన మార్గం ఏది?
బ్రోకరేజ్ అకౌంట్ ద్వారా VOO, IVV లేదా SPY లాంటి తక్కువ ఖర్చు S&P 500 ETF ను, లేదా S&P 500 index mutual fund ను కొని, క్రమం తప్పకుండా జోడిస్తూ ఉండండి.
S&P 500 ఇండెక్స్ను నేరుగా కొనవచ్చా?
లేదు. ఇండెక్స్ అనేది ఒక లెక్క, security కాదు. దాని స్టాక్లను హోల్డ్ చేసే ఫండ్ లేదా ETF ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టాలి, లేదా SPX options, S&P 500 futures లాంటి derivatives ట్రేడ్ చేయాలి.
ఏది మంచిది: SPY, VOO లేదా IVV?
అవి ఒకే ఇండెక్స్ను ట్రాక్ చేస్తాయి. VOO, IVV తక్కువ వసూలు చేస్తాయి (సంవత్సరానికి 0.03%, SPY కి 0.0945%), ఇది దీర్ఘకాల హోల్డర్లకు అనుకూలం. SPY కి ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్ ఎక్కువ, options మార్కెట్ లోతైనది, ఇది చురుకైన ట్రేడర్లకు అనుకూలం.
కొత్తవాళ్లకు S&P 500 మంచిదా?
ఇది సాధారణ ప్రారంభ స్థానం, ఎందుకంటే ఒక్క కొనుగోలుతో మీ డబ్బు సుమారు 500 పెద్ద కంపెనీలలో పంచబడుతుంది. అయినా చెడ్డ సంవత్సరాల్లో ఇది తీవ్రంగా పడిపోవచ్చు, కాబట్టి చాలా కాలం అవసరం లేని డబ్బునే పెట్టుబడి పెట్టండి.
భారతదేశం నుంచి S&P 500 లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
US ఇండెక్స్లను ట్రాక్ చేసే NSE-లిస్టెడ్ ETFs లేదా భారతీయ ఫండ్లు కొనండి, లేదా US బ్రోకర్ దగ్గర అకౌంట్ ఓపెన్ చేసి, LRS కింద డబ్బు పంపి, S&P 500 ETF ను నేరుగా కొనండి.
S&P 500 పెట్టుబడిని ఆటోమేట్ చేయవచ్చా?
అవును. చాలా బ్రోకర్లు ఆటోమేటిక్ పునరావృత కొనుగోళ్లు అందిస్తారు. Trend filters లేదా covered calls లాంటి నియమాల ఆధారిత విధానాల కోసం, Tradetron తో నియమాలను కోడ్ లేకుండా తయారు చేయవచ్చు, backtest చేయవచ్చు, కనెక్ట్ చేసిన US బ్రోకర్‌పై నడపవచ్చు.
