భారతీయ ట్రేడర్లను అంగీకరించే US Brokers: ఒక సింపుల్ గైడ్
ఈ వ్యాసం ఇంగ్లీష్ నుండి అనువదించబడింది. అసలు వ్యాసాన్ని ఇంగ్లీష్‌లో చదవండి
చాలా US brokers భారతీయ నివాసితులను అంగీకరిస్తారు. వాటిలో Tastytrade, Alpaca కూడా ఉన్నాయి, ఇవి ఆటోమేటెడ్ ట్రేడింగ్ కోసం Tradetron తో కూడా కనెక్ట్ అవుతాయి. మీ పాస్‌పోర్ట్, అడ్రస్ ప్రూఫ్, PAN, ఒక W-8BEN ఫారమ్‌తో ఆన్‌లైన్‌లో అకౌంట్ ఓపెన్ చేస్తారు. తర్వాత RBI లిబరలైజ్డ్ రెమిటెన్స్ స్కీమ్ (LRS) కింద ఇంటర్నేషనల్ వైర్ ద్వారా దానికి డబ్బు పంపుతారు. ఈ స్కీమ్ ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో $250,000 వరకు అనుమతిస్తుంది.
US broker తో నేరుగా అకౌంట్ ఎందుకు ఓపెన్ చేయాలి?
భారతీయ ప్లాట్‌ఫామ్‌లు కొన్ని US స్టాక్‌లు, US కేంద్రిత ఫండ్‌లు కొనడానికి అనుమతిస్తాయి, చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లకు అది సరిపోతుంది. అంతకంటే ఎక్కువ కావాలనుకున్నప్పుడు US broker తో నేరుగా అకౌంట్ అర్థవంతంగా ఉంటుంది:
- పూర్తి మెనూ. లిస్ట్ అయిన ప్రతి US స్టాక్, ETF, దానితో పాటు స్టాక్‌లు, ETFలు, SPX వంటి ఇండెక్స్‌లపై లిస్టెడ్ ఆప్షన్లు.
- ఫ్రాక్షనల్ షేర్లు. చాలా US brokers ఒక షేరు $500 ఉన్న స్టాక్‌ను $50 కి కొనడానికి అనుమతిస్తారు.
- API యాక్సెస్. Alpaca, Tastytrade వంటి brokers API లు ఇస్తారు. వాటి వల్లే Tradetron వంటి ప్లాట్‌ఫామ్ మీ కోసం ఆటోమేటిక్గా ఆర్డర్లు ప్లేస్ చేయగలదు.
- నేరుగా సంబంధం. మీ ఆస్తులు ఒక పూల్డ్ స్ట్రక్చర్‌లో కాకుండా, మీ సొంత పేరుతో US నియంత్రిత broker దగ్గర ఉంటాయి.
లిబరలైజ్డ్ రెమిటెన్స్ స్కీమ్: డబ్బు అక్కడికి ఎలా చేరుతుంది
LRS అనేది RBI రూల్. దీని ద్వారా భారతీయ నివాసి విదేశీ షేర్లు కొనడం సహా అనుమతి ఉన్న అవసరాల కోసం విదేశాలకు డబ్బు పంపవచ్చు. US బ్రోకరేజ్ అకౌంట్‌కు డబ్బు పంపడానికి ఇదే చట్టబద్ధమైన మార్గం.
- $250,000 ఒక వ్యక్తికి ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో (ఏప్రిల్ నుంచి మార్చి) గరిష్ఠం, అన్ని LRS అవసరాలు కలిపి
- ₹10 లక్షలు సంవత్సరానికి రెమిటెన్స్ పరిమితి, దీనికి మించిన ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రాన్స్‌ఫర్లపై మీ బ్యాంక్ 20% TCS వసూలు చేస్తుంది
- 3–7 ఒక ఇంటర్నేషనల్ వైర్ చేరడానికి సాధారణంగా పట్టే బిజినెస్ రోజులు
TCS (మూలం వద్ద వసూలు చేసే పన్ను) అదనపు పన్ను కాదు. ఇది ఒక అడ్వాన్స్, మీ Form 26AS లో కనిపిస్తుంది. మీరు రిటర్న్ ఫైల్ చేసినప్పుడు మీ ఇన్‌కమ్ ట్యాక్స్‌లో సర్దుబాటు అవుతుంది, లేదా రీఫండ్ అవుతుంది. అయితే ఇది కొన్ని నెలల పాటు డబ్బును లాక్ చేస్తుంది, కాబట్టి పెద్ద ట్రాన్స్‌ఫర్లను దాన్ని దృష్టిలో పెట్టుకుని ప్లాన్ చేయండి.
భారతీయ ట్రేడర్లను అంగీకరించే US brokers
కింద ఉన్న brokers ను Tradetron యూజర్లు US ట్రేడింగ్ కోసం కనెక్ట్ చేస్తారు. US కాని నివాసితుల కోసం అకౌంట్ రూల్స్ మారుతుంటాయి, కాబట్టి అప్లై చేసేటప్పుడు broker సపోర్ట్ చేసే దేశాల లిస్ట్‌లో భారతదేశం ఉందో లేదో నిర్ధారించుకోండి.
| Tastytrade | Alpaca | |
|---|---|---|
| ఎవరి కోసం తయారైంది | ఆప్షన్లు, futures ట్రేడర్లు | API ద్వారా అల్గారిథమిక్ స్టాక్, ETF ట్రేడింగ్ |
| మీరు ఏం ట్రేడ్ చేస్తారు | స్టాక్‌లు, ETFలు, స్టాక్‌లు, ETFలు, ఇండెక్స్‌లపై ఆప్షన్లు | స్టాక్‌లు, ETFలు (ఆప్షన్ల లభ్యత అకౌంట్‌ను బట్టి మారుతుంది) |
| ప్లాట్‌ఫామ్ | ఆప్షన్స్ అనలిటిక్స్‌తో డెస్క్‌టాప్, వెబ్, మొబైల్ యాప్‌లు | API-ఫస్ట్, బేసిక్ వెబ్ డాష్‌బోర్డ్‌తో |
| Tradetron తో కనెక్ట్ అవుతుంది | అవును, మీ ప్రొఫైల్‌లోని Broker & Exchange నుంచి | అవును |
Tastytrade
Tastytrade ఒక ఆప్షన్స్-ఎడ్యుకేషన్ వ్యాపారం నుంచి పుట్టింది, దాని ప్లాట్‌ఫామ్‌లో అది కనిపిస్తుంది: ఆప్షన్ చైన్‌లు, ప్రాబబిలిటీ నంబర్లు, మల్టీ-లెగ్ ఆర్డర్ టికెట్లు ముందు వరుసలో ఉంటాయి. మీ ప్లాన్‌లో SPX లేదా SPY ఆప్షన్లు, క్రెడిట్ spreads లేదా iron condors ఉంటే, ఇది సహజంగా సరిపోతుంది. దీన్ని Tradetron తో కనెక్ట్ చేయడానికి కొన్ని నిమిషాలు పడుతుంది: Tastytrade కనెక్షన్ ట్యుటోరియల్ చూడండి.
Alpaca
Alpaca కోడ్‌తో లేదా ఆటోమేషన్ ప్లాట్‌ఫామ్‌లతో ట్రేడ్ చేసే వారి కోసం తయారైంది. ఇది US స్టాక్‌లు, ETFలలో కమీషన్ లేని ట్రేడింగ్‌ను, Tradetron వంటి టూల్స్ ఆర్డర్లు ప్లేస్ చేయడానికి వాడే API ని అందిస్తుంది. SPY పై మూవింగ్-యావరేజ్ ట్రెండ్ ఫిల్టర్ వంటి స్టాక్ లేదా ETF రూల్‌ను ఆటోమేట్ చేయాలనుకుంటే, Alpaca దానికి తేలికైన మార్గం.
భారతదేశం నుంచి US బ్రోకరేజ్ అకౌంట్ ఎలా ఓపెన్ చేయాలి
- మీరు ట్రేడ్ చేసేదానికి (ఆప్షన్లు లేదా స్టాక్‌లు) సరిపోయే broker ను ఎంచుకోండి, అది భారతీయ నివాసితులను అంగీకరిస్తుందో లేదో నిర్ధారించుకోండి.
- మీ డాక్యుమెంట్లు సిద్ధంగా ఉంచుకోండి: పాస్‌పోర్ట్, భారతీయ అడ్రస్ ప్రూఫ్ (బ్యాంక్ స్టేట్‌మెంట్ లేదా యుటిలిటీ బిల్), PAN, మీ ఉద్యోగం, ఆదాయం వివరాలు.
- ఆన్‌లైన్ అప్లికేషన్ నింపండి. మీరు US వ్యక్తి కాదని డిక్లేర్ చేస్తారు, అప్లికేషన్ లోపలే Form W-8BEN పూర్తి చేస్తారు.
- ఆప్షన్లు ట్రేడ్ చేయాలనుకుంటే ఆప్షన్స్ అప్రూవల్‌కు అప్లై చేయండి. మీరు చెప్పిన అనుభవం, ఆర్థిక స్థితి ఆధారంగా brokers లెవెల్స్ ఇస్తారు.
- LRS కింద అకౌంట్‌కు డబ్బు పంపండి. మీ బ్యాంక్ ఔట్‌వర్డ్ రెమిటెన్స్ (ఆన్‌లైన్‌లో లేదా బ్రాంచ్‌లో) వాడండి, ఉద్దేశ్యంగా "investment in overseas securities" ఎంచుకోండి, broker ఇచ్చిన అకౌంట్ వివరాలకు వైర్ చేయండి.
- చిన్న మొదటి ట్రేడ్ ప్లేస్ చేయండి, పెద్ద మొత్తాలు పంపే ముందు కన్ఫర్మేషన్, స్టేట్‌మెంట్ చెక్ చేయండి.
పన్నులు: భారతీయ నివాసి ఏం కడతారు, ఎక్కడ
భారతీయ నివాసిగా మీ ప్రపంచవ్యాప్త ఆదాయంపై భారతదేశంలో పన్ను పడుతుంది, కాబట్టి మీ US లాభాలను మీ భారతీయ రిటర్న్‌లో చూపిస్తారు. US కేవలం మీ డివిడెండ్లపై పన్ను వేస్తుంది (US నివాసులు కాని వారు సాధారణంగా షేర్లపై క్యాపిటల్ గెయిన్స్‌కు US పన్ను కట్టరు).
| ఆదాయం | US లో పన్ను ఉందా? | భారతదేశంలో పన్ను ఉందా? |
|---|---|---|
| డివిడెండ్లు | అవును, మూలం వద్ద విత్‌హోల్డ్ చేస్తారు: సరైన W-8BEN ఉంటే India-US ట్యాక్స్ ట్రీటీ కింద 25%, లేకపోతే 30% | అవును, మీ స్లాబ్ రేటు ప్రకారం; విత్‌హోల్డ్ చేసిన US పన్నుకు క్రెడిట్ క్లెయిమ్ చేయండి |
| 24 నెలలు లేదా అంతకంటే తక్కువ ఉంచిన షేర్లపై లాభాలు | లేదు | షార్ట్-టర్మ్: మీ స్లాబ్ రేటు ప్రకారం |
| 24 నెలల కంటే ఎక్కువ ఉంచిన షేర్లపై లాభాలు | లేదు | లాంగ్-టర్మ్: 12.5%, ఇండెక్సేషన్ లేకుండా (23 July 2024 నుంచి జరిగే ట్రాన్స్‌ఫర్లకు) |
రెండు ఫైలింగ్ విషయాల్లో చాలా మంది పొరపాటు చేస్తారు:
- Schedule FA. ప్రతి విదేశీ అకౌంట్, షేర్‌హోల్డింగ్‌ను మీ ITR లోని ఫారిన్ అసెట్స్ షెడ్యూల్‌లో లిస్ట్ చేయాలి, ఆ సంవత్సరం దాని నుంచి మీకు ఏమీ రాకపోయినా సరే.
- Form 67 ఫారిన్ ట్యాక్స్ క్రెడిట్ కోసం ఫైల్ చేయాలి. అది లేకపోతే క్రెడిట్ తిరస్కరించబడవచ్చు.
ప్రతి బడ్జెట్‌తో పన్ను రూల్స్ మారుతాయి, కాబట్టి ఫైల్ చేసే ముందు ప్రస్తుత రేట్లను ఒక చార్టర్డ్ అకౌంటెంట్‌తో నిర్ధారించుకోండి.
మొదలుపెట్టే ముందు చెక్ చేయాల్సిన ఇతర విషయాలు
- కరెన్సీ రిస్క్. రూపాయిల్లో మీ రిటర్న్స్ USD-INR పై ఆధారపడి ఉంటాయి. డాలర్లలో ఫ్లాట్‌గా ఉన్న స్టాక్ కూడా రూపాయిల్లో మీకు లాభం లేదా నష్టం తేవచ్చు.
- మార్కెట్ సమయాలు. రెగ్యులర్ సెషన్ న్యూయార్క్ సమయం ప్రకారం 9:30 AM నుంచి 4:00 PM వరకు నడుస్తుంది: US డేలైట్ టైమ్‌లో ఉన్నప్పుడు (సుమారు మార్చి నుంచి నవంబర్) IST 7:00 PM నుంచి 1:30 AM, మిగతా సంవత్సరంలో IST 8:00 PM నుంచి 2:30 AM.
- ఇన్వెస్టర్ ప్రొటెక్షన్. SIPC సభ్యుడైన broker దగ్గర, broker విఫలమైతే మీ సెక్యూరిటీలకు $500,000 వరకు (నగదుకు $250,000 వరకు సహా) రక్షణ ఉంటుంది. మార్కెట్ నష్టాలను SIPC కవర్ చేయదు.
- US ఎస్టేట్ ట్యాక్స్. US నివాసులు కాని వారికి, ఒక చిన్న మినహాయింపు దాటితే US షేర్లు US ఎస్టేట్ ట్యాక్స్ కోసం US ఆస్తులుగా లెక్కించబడతాయి. దశాబ్దాల పాటు పెద్ద US పోర్ట్‌ఫోలియో ఉంచాలనుకుంటే, దీని గురించి ఒక ట్యాక్స్ అడ్వైజర్‌ను అడగండి.
- అకౌంట్, విత్‌డ్రాయల్ ఫీజులు. కొన్ని brokers బయటికి వైర్లు, ప్రింటెడ్ స్టేట్‌మెంట్లు, లేదా ఇనాక్టివిటీకి ఛార్జ్ చేస్తారు. కేవలం కమీషన్ పేజీ కాదు, ఫీజు పేజీ కూడా చదవండి.
ఇంకా US అకౌంట్ ఓపెన్ చేయడానికి సిద్ధంగా లేరా? చదవండి: ప్రతి భారతీయ ట్రేడర్ US మార్కెట్లను ఎందుకు ప్రయత్నించాలి, లేదా US మార్కెట్ల కోసం algo ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫామ్‌గా Tradetron ఎలా పని చేస్తుందో చూడండి.
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
భారతీయ నివాసి US broker తో అకౌంట్ ఓపెన్ చేయడం చట్టబద్ధమేనా?
అవును. RBI లిబరలైజ్డ్ రెమిటెన్స్ స్కీమ్ కింద భారతీయ నివాసితులు విదేశాల్లో లిస్ట్ అయిన షేర్లలో ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు. ఈ స్కీమ్ ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో $250,000 వరకు అనుమతిస్తుంది. డబ్బును LRS ద్వారానే పంపాలి, అకౌంట్ మరియు హోల్డింగ్‌లను మీ ఇన్‌కమ్ ట్యాక్స్ రిటర్న్‌లో చూపించాలి.
ఏ US brokers భారతీయ ట్రేడర్లను అంగీకరిస్తారు?
చాలా మంది అంగీకరిస్తారు, ఆ లిస్ట్ మారుతుంటుంది. ఆటోమేటెడ్ US ట్రేడింగ్ కోసం Tradetron యూజర్లు కనెక్ట్ చేసే రెండు brokers Tastytrade, Alpaca. అప్లై చేసే ముందు, భారతీయ నివాసితులు అకౌంట్ ఓపెన్ చేయగలరో లేదో broker సైట్‌లో ఎప్పుడూ నిర్ధారించుకోండి.
భారతదేశం నుంచి US బ్రోకరేజ్ అకౌంట్ ఓపెన్ చేయడానికి కనీస మొత్తం ఎంత?
చాలా US brokers కు కనీస డిపాజిట్ లేదు. ఆచరణలో, ఇంటర్నేషనల్ వైర్ యొక్క స్థిర ఖర్చుల వల్ల చాలా చిన్న ట్రాన్స్‌ఫర్లలో గుర్తించదగిన భాగం ఫీజులకే పోతుంది. అందుకే చాలా మంది పెద్ద మొత్తాలను తక్కువసార్లు పంపుతారు.
Form W-8BEN అంటే ఏమిటి, అది ఎందుకు ముఖ్యం?
మీరు US వ్యక్తి కాదని మీ broker కి చెప్పే IRS ఫారమ్ ఇది. సరైన W-8BEN ఉంటే, US డివిడెండ్లపై విత్‌హోల్డ్ చేసే పన్ను 30% నుంచి India-US ట్యాక్స్ ట్రీటీలోని 25% రేటుకు తగ్గుతుంది. అకౌంట్ ఓపెన్ చేసేటప్పుడు దీన్ని నింపుతారు, కొన్ని సంవత్సరాలకు ఒకసారి రెన్యూ చేస్తారు.
US స్టాక్ లాభాలపై భారతదేశంలో పన్ను ఎలా పడుతుంది?
24 నెలలు లేదా అంతకంటే తక్కువ ఉంచిన షేర్లు షార్ట్-టర్మ్, వాటిపై మీ స్లాబ్ రేటు ప్రకారం పన్ను పడుతుంది. అంతకంటే ఎక్కువ కాలం ఉంచిన షేర్లు లాంగ్-టర్మ్, 23 July 2024 నుంచి జరిగే ట్రాన్స్‌ఫర్లకు ఇండెక్సేషన్ లేకుండా 12.5% పన్ను పడుతుంది. US డివిడెండ్లపై భారతదేశంలో మీ స్లాబ్ రేటు ప్రకారం పన్ను పడుతుంది, విత్‌హోల్డ్ చేసిన US పన్నుకు క్రెడిట్ వస్తుంది.
భారతదేశం నుంచి US మార్కెట్లలో ఆటోమేటిక్గా ట్రేడ్ చేయగలనా?
అవును. మీ US broker ఒక ఆటోమేషన్ ప్లాట్ఫామ్తో కనెక్ట్ అయితే, మీరు మేల్కొని లేకపోయినా US సెషన్లో మీ రూల్స్ ఆర్డర్లు ప్లేస్ చేయగలవు. Tradetron లో మీరు Tastytrade లేదా Alpaca ను కనెక్ట్ చేసి, ఒక స్ట్రాటజీని backtest చేసి, నిజమైన డబ్బుతో ట్రేడ్ చేసే ముందు Live Offline లో నడపవచ్చు.
