Buy-the-dip SIP strategy: ஒவ்வொரு வீழ்ச்சியிலும் stocks-ஐச் சேர்ப்பது

Huzefa Kudrati Dec 11, 2023 புதுப்பிக்கப்பட்டது Oct 7, 2026 6 நிமிட வாசிப்பு

இந்தக் கட்டுரை ஆங்கிலத்திலிருந்து மொழிபெயர்க்கப்பட்டது. மூலக் கட்டுரையை ஆங்கிலத்தில் படியுங்கள்

ஒரு buy-the-dip SIP strategy காலண்டரை வைத்து அல்ல, விலையை வைத்து முதலீடு செய்கிறது: நீங்கள் ஒரு stock-ஐ வாங்குகிறீர்கள், அது ஒரு குறிப்பிட்ட படி (உதாரணமாக 1%) இறங்கும் ஒவ்வொரு முறையும் இன்னும் வாங்குகிறீர்கள், உங்கள் சராசரி செலவை விட ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு (உதாரணமாக 3%) உயர்ந்ததும் முழு position-ஐயும் விற்கிறீர்கள். இது இறங்கும் markets-ஐ சேமிப்பாக (accumulation) மாற்றுகிறது, ஆனால் இதற்குக் கையிருப்பில் capital தேவை, எவ்வளவு தூரம் average down செய்யலாம் என்பதற்கு வரம்புகளும் தேவை.

முக்கியக் குறிப்புகள்

வழக்கமான SIP ஒரு தேதியில் வாங்குகிறது; இந்த tactical version ஒரு வீழ்ச்சியில் வாங்குகிறது, ஆகவே விலைகள் குறைவாக இருக்கும்போது அதிகப் பணம் உள்ளே போகிறது.
ஒவ்வொரு கூடுதல் வாங்குதலும் சராசரி செலவைக் கீழே இழுக்கிறது; ஆகவே exit-க்கு மொத்த வீழ்ச்சியை விடச் சிறிய bounce போதும்.
சிக்கல்: கீழே போகும் ஒவ்வொரு படியிலும் தேவையான capital கூடுகிறது; தொடர்ந்து இறங்கும் stock முழு position-ஐயும் மாட்டிவிடலாம்.
வாங்குதல்களின் எண்ணிக்கைக்கு வரம்பு வையுங்கள், தரமான stocks அல்லது index funds-ல் மட்டும் இருங்கள், வரம்பை எட்டினால் என்ன நடக்கும் என்று முன்பே முடிவு செய்யுங்கள்.

Strategy எப்படி வேலை செய்கிறது

இந்த யோசனை, investor மற்றும் YouTuber Akshat Shrivastava பிரபலப்படுத்திய ஒரு contrarian அணுகுமுறையில் இருந்து வருகிறது: markets உச்சத்தில் இருந்து, என்ன செய்வது என்று உங்களுக்கு உறுதியில்லாதபோது, உச்சத்தைச் சரியாகக் கணிக்க முயல்வதற்குப் பதில், விலைகள் இறங்கும்போது இன்னும் வாங்கத் தயாராகுங்கள். Rules-ஆக மாற்றினால்:

Tactical SIP (உதாரண rules)

Universe: சுமார் 20 பெரிய, liquid stocks கொண்ட ஒரு list, உதாரணமாக NIFTY 50-ல் உள்ள stocks
முதல் வாங்குதல்: தொடக்க நாளில் காலை 9:20 am-க்கு ஒவ்வொரு stock-லும் ஒரு யூனிட் மதிப்பு
சேர்த்தல்: ஒரு stock அதன் கடைசி வாங்கிய விலையை விட 1% கீழே இறங்கும் ஒவ்வொரு முறையும் அதே தொகைக்கு மீண்டும் வாங்குவது
Exit: ஒரு stock அதன் சராசரி செலவை விட 3% மேலே இருக்கும்போது அதில் உள்ள முழு position-ஐயும் விற்பது
மீண்டும்: ஒரு exit-க்குப் பிறகு, அந்த stock ஒரு புதிய சுழற்சியைத் தொடங்கலாம்

அசல் template-ஐப் பாருங்கள்

1% படியும் 3% target-ம் விளக்கத்துக்கான எண்கள். முக்கியம் அமைப்புதான்: கீழே போகும் வழியில் படிப்படியாக வாங்குவது, ஒரு மிதமான மீட்சியில் விற்பது.

வழக்கமான SIP-ல் இருந்து இது எப்படி வேறுபடுகிறது

	வழக்கமான SIP	Buy-the-dip tactical SIP
எப்போது வாங்குகிறது	ஒவ்வொரு மாதமும் ஒரு நிலையான தேதியில்	ஒவ்வொரு முறையும் விலை ஒரு குறிப்பிட்ட படி இறங்கும்போது
மாதத்துக்குத் தொகை	நிலையானது	முன்கூட்டியே தெரியாது: இறங்கும் மாதங்களில் அதிகம்
Exit	திட்டமிடப்படவில்லை; பல வருடங்கள் வைத்திருப்பது	சராசரி செலவை விட ஒரு குறிப்பிட்ட லாபத்தில்
எப்போது சிறப்பாக வேலை செய்கிறது	நீண்ட காலத்தில் markets உயரும்போது	விலைகள் இறங்கி, பிறகு ஓரளவு மீளும்போது
முக்கிய ரிஸ்க்	உங்கள் முழு காலத்திலும் market இறங்குவது	இறங்கித் திரும்பி வராத ஒரு stock

Averaging கணக்கு

முதல் விலைக்குக் கீழே ஒவ்வொரு வாங்குதலும் உங்கள் சராசரி செலவைக் குறைக்கிறது. Exit அந்தச் சராசரியில் இருந்து அளக்கப்படுவதால், தன் 3%-ஐப் பெற position முழு வீழ்ச்சியையும் மீட்கத் தேவையில்லை.

ஒரு stock, பத்துப் படிகள் கீழே

நீங்கள் ஒரு stock-ஐ ₹1,000-ல் ₹10,000-க்கு வாங்குகிறீர்கள், அதற்குக் கீழே ஒவ்வொரு 1%-லும் இன்னும் ₹10,000-க்கு வாங்குகிறீர்கள். 10% வீழ்ச்சிக்குப் பிறகு நீங்கள் 11 முறை வாங்கியிருக்கிறீர்கள், மொத்தம் ₹1,10,000, உங்கள் சராசரி செலவு சுமார் ₹950. சராசரியை விட 3% மேலே உள்ள exit சுமார் ₹979. தற்போதைய விலை ₹900-ல் இருந்து, அது சுமார் 8.7% bounce; ₹1,000-க்குத் திரும்பத் தேவையான 11% அல்ல.

அதுதான் கவர்ச்சி. இப்போது வீழ்ச்சி ஆழமாகும்போது capital-ல் இது எவ்வளவு செலவு வைக்கிறது என்று பாருங்கள்:

Chart: ஒரு stock முதல் வாங்குதலை விட 0%-ல் இருந்து 20% வரை கீழே இறங்கும்போது, போடப்பட்ட capital முதல் வாங்குதலின் 1x-ல் இருந்து 21x வரை உயர்கிறது; 3% exit-ஐ எட்டத் தேவையான bounce 3%-ல் இருந்து சுமார் 15.9% வரை உயர்கிறது; 5% வீழ்ச்சியில் அது 5.7%, 10%-ல் 8.7% வீழ்ச்சி எவ்வளவு ஆழமோ, அவ்வளவு அதிக capital முடங்குகிறது, exit-க்குத் தேவையான bounce-ம் பெரிதாகிறது (உதாரணம்)

11x 10% வீழ்ச்சிக்குப் பிறகு போடப்பட்டது, முதல் வாங்குதலின்
21x 20% வீழ்ச்சிக்குப் பிறகு
15.9% 20% வீழ்ச்சிக்குப் பிறகு exit செய்யத் தேவையான bounce

ரிஸ்க்குகள், வெளிப்படையாக

சில stocks திரும்பி வருவதில்லை. இறங்கி மீளும் stocks-ல் average down வேலை செய்கிறது. நீண்ட சரிவில் உள்ள stock-ல் (உடைந்த business, ஒரு மோசடி, ஆதரவை இழந்த ஒரு sector) ஒவ்வொரு வாங்குதலும் நஷ்டத்தில் உள்ள position-ஐ இன்னும் பெரிதாக்குகிறது.
Capital தீர்ந்துவிடும். 20 படிகளுக்குப் பிறகு, ஒரே stock-ல் முதல் வாங்குதலின் 21 மடங்கு உங்களிடம் இருக்கும். Market முழுவதும் இறங்கும்போது 20 stocks-லும், மொத்தம் மிகப் பெரியதாக இருக்கலாம்.
வடிவமைப்பிலேயே stop loss இல்லை. Strategy மீளும் வரை வைத்திருக்கிறது. சிறிது காலத்துக்குப் பெரிய unrealised நஷ்டங்களை ஏற்றுக்கொள்ளும் ஒரு தேர்வு அது.
பல சிறிய exits. 3% target லாபம் தரும் stocks-ஐ சீக்கிரமே விற்றுவிடுகிறது, ஒவ்வொரு விற்பனையும் வரிக்குட்பட்ட நிகழ்வு. ஒரு வருடத்துக்குக் குறைவாக வைத்திருந்த listed shares-ன் குறுகிய கால லாபம், short-term capital gains-ஆக வரி விதிக்கப்படுகிறது.
Index வீழ்ச்சிகள் எல்லாவற்றையும் ஒரே நேரத்தில் தாக்கும். பரவலான sell-off-ல் 20 stocks-ம் சேர்ந்து இறங்குகின்றன; ஆகவே உங்களுக்குப் பணம் தேவைப்படலாம் என்ற நேரத்திலேயே strategy எல்லா இடத்திலும் வாங்குகிறது.

இதைப் பாதுகாப்பாக்கும் வரம்புகள்

ஒவ்வொரு stock-க்கும் வாங்குதல்களின் எண்ணிக்கைக்கு வரம்பு வையுங்கள், உதாரணமாக 5 அல்லது 10. வரம்பை எட்டினால் என்ன நடக்கும் என்று முன்பே முடிவு செய்யுங்கள்: வைத்திருந்து காத்திருப்பதா, அல்லது exit செய்வதா.
Strategy பயன்படுத்தக்கூடிய மொத்த capital-ஐ நிர்ணயித்து, அதில் இருந்து முதல் வாங்குதலை size செய்யுங்கள். 10 வாங்குதல் வரம்பு, 20 stocks என்றால், ஒவ்வொரு முதல் வாங்குதலும் budget-ன் 1/220 பங்கு.
பல வருடங்கள் சந்தோஷமாக வைத்திருக்கக்கூடியவற்றைத் தேர்ந்தெடுங்கள். சிறிய, volatile stocks-ஐ விட, பெரிய, லாபகரமான நிறுவனங்கள் அல்லது index ETFs average down செய்வதற்கு நன்றாகப் பொருந்தும்.
இறங்க இறங்கப் படியை அகலமாக்குங்கள். உதாரணமாக, −2%, −4%, −7%, −11%-ல் வாங்குங்கள். இடைவெளி விடுவது, ஒரு crash-ன்போது capital உள்ளே போகும் வேகத்தைக் குறைக்கிறது.
முழு strategy-க்கும் ஒரு stop-ஐப் பரிசீலியுங்கள், உதாரணமாக மொத்த drawdown ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதத்தைத் தாண்டினால் எல்லாவற்றையும் exit செய்வது.
ஒரு மோசமான காலகட்டத்தில் backtest செய்யுங்கள், கூர்மையான வீழ்ச்சிகள் உட்பட, உண்மையான பணத்தைப் பயன்படுத்துவதற்கு முன்.

நன்மைகள் மற்றும் குறைகள்

நன்மைகள்

விலைகள் குறைவாக இருக்கும்போது அதிகம் வாங்குகிறது, தைரியத்தை வைத்து அல்ல, rule-ஐ வைத்து
குறைவான சராசரி செலவு என்றால், exit செய்ய ஒரு சிறிய bounce போதும்
முறையானது: rules அமைத்ததும் தினசரி முடிவுகள் இல்லை
Automate செய்வதும் கடந்த கால data-வில் test செய்வதும் எளிது

குறைகள்

கீழே போகும் ஒவ்வொரு படியிலும் தேவையான capital வேகமாகக் கூடுகிறது
தொடர்ந்து இறங்கும் stock-க்கு எதிராக உள்ளமைந்த பாதுகாப்பு இல்லை
சிறிய நிலையான targets லாபம் தரும் stocks-ஐ சீக்கிரம் வெட்டுகின்றன, அடிக்கடி வரிக்குட்பட்ட விற்பனைகளை உருவாக்குகின்றன
முழு market நீண்ட காலம் இறங்கும்போது மோசமாக வேலை செய்கிறது

Tradetron-ல் tactical SIP-ஐ automate செய்யுங்கள்

இந்த rules no-code builder-ல் நேரடியாகப் பொருந்துகின்றன. ஒரே strategy எல்லா stocks-ஐயும் கவர் செய்ய, உங்கள் stocks-ஐ ஒரு List-ல் போடுங்கள். முதல் வாங்குதலுக்கு Time keyword (9:20) மீது ஒரு Entry condition பயன்படுத்துங்கள். LTP, Last Repaired Price (அல்லது முதல் சேர்த்தலுக்கு entry price) × 0.99-க்குச் சமமாகவோ அதைவிடக் குறைவாகவோ இருக்கும்போது மீண்டும் வாங்கும் ஒரு Repair condition-ஐச் சேருங்கள்; அது எத்தனை முறை repeat ஆகலாம் என்பதற்கு வரம்பு வையுங்கள். LTP position-ன் சராசரி செலவு × 1.03-ஐ எட்டும்போது exit செய்யுங்கள். அசல் template, நடப்புச் சராசரி செலவையும் (சேர்த்தல்களின் எண்ணிக்கையையும்) ஒவ்வொரு வாங்குதலிலும் update ஆகும் runtime variables-ல் வைத்திருக்கிறது.

உண்மையான sell-off இருந்த ஒரு காலகட்டத்தில் backtest செய்யுங்கள், பிறகு அதை Live Offline-ல் ஓட்டுங்கள்: strategy ஓடுகிறது, ஒவ்வொரு trade-ஐயும் பதிவு செய்கிறது, ஆனால் exchange-க்கு எதுவும் அனுப்பப்படாது. Dip-buying logic இல்லாத நீண்ட கால portfolios-க்கு, Stockbag-ஐப் பாருங்கள்.

இலவசமாகத் தொடங்குங்கள் தயாரான strategies-ஐப் பாருங்கள்

தொடர்புடையவை: Tradetron-ல் lists, repair once மற்றும் repair continuous, systematic portfolio management, மற்றும் இறங்கும் stocks பற்றி எதிர்க் கருத்தை எடுக்கும் stop losses-க்கான 7% rule.

அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

Tactical SIP என்றால் என்ன?

Tactical SIP ஒரு நிலையான தேதியை வைத்து அல்ல, market சூழலை வைத்து முதலீடு செய்கிறது. இங்குள்ள version, ஒரு stock குறிப்பிட்ட சதவீதம் இறங்கும் ஒவ்வொரு முறையும் இன்னும் வாங்குகிறது, விலை சராசரி செலவை விட ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு மேலே இருக்கும்போது விற்கிறது.

வழக்கமான SIP-ஐ விட buy the dip சிறந்ததா?

எல்லா markets-லும் எதுவும் சிறந்தது இல்லை. Dips-ல் வாங்குவது குறைவான விலைகளில் அதிகப் பணத்தைப் போடுகிறது, சீக்கிரம் exit செய்யலாம், ஆனால் அதிக capital தேவை, நீண்ட சரிவுகளில் அதிக ரிஸ்க். வழக்கமான SIP எளிமையானது, காலப்போக்கில் வாங்குதல்களைச் சமமாகப் பரப்புகிறது.

Buy-the-dip strategy-க்கு எவ்வளவு capital தேவை?

அது எத்தனை முறை வாங்கலாம் என்பதைப் பொறுத்தது. ஒவ்வொரு 1% படியிலும் சம அளவு வாங்கினால், ஒரு stock-க்கு, 10% வீழ்ச்சிக்கு முதல் வாங்குதலின் 11 மடங்கும், 20% வீழ்ச்சிக்கு 21 மடங்கும் தேவை. வாங்குதல்களின் எண்ணிக்கைக்கு வரம்பு வைத்து, உங்கள் மொத்த budget-ல் இருந்து முதல் வாங்குதலை size செய்யுங்கள்.

Stocks-ல் average down என்றால் என்ன?

Average down என்றால், ஒரு stock-ன் விலை இறங்கிய பிறகு அதை இன்னும் வாங்குவது; இது ஒரு share-க்கான உங்கள் சராசரி செலவைக் குறைக்கிறது. விலை மீண்டால் இது உதவுகிறது, தொடர்ந்து இறங்கினால் நஷ்டத்தைக் கூட்டுகிறது.

இந்த strategy stop loss பயன்படுத்துகிறதா?

அடிப்படை version பயன்படுத்துவதில்லை: ஒவ்வொரு stock-ம் target-க்கு மீளும் வரை வைத்திருக்கிறது. நீண்ட வீழ்ச்சியில் எவ்வளவு இழக்கலாம் என்பதைக் கட்டுப்படுத்த, வாங்குதல்களுக்கு ஒரு வரம்பையும் strategy அளவிலான ஒரு stop-ஐயும் சேர்க்கலாம்.

இந்த strategy-ஐ தானாக ஓட்ட முடியுமா?

முடியும். Tradetron-ல் stocks list, நேரத்தை வைத்து முதல் வாங்குதல், ஒவ்வொரு dip-க்கும் repair conditions, சராசரி விலையை விட ஒரு குறிப்பிட்ட சதவீதம் மேலே exit ஆகியவற்றுடன் இதை உருவாக்கி, live போவதற்கு முன் கடந்த கால data-வில் test செய்யலாம்.