Buy-the-Dip SIP Strategy: ప్రతి పతనంలో Stocks పోగుచేయండి

Huzefa Kudrati Dec 11, 2023 అప్‌డేట్ Oct 7, 2026 6 నిమిషాల చదువు

ఈ వ్యాసం ఇంగ్లీష్ నుండి అనువదించబడింది. అసలు వ్యాసాన్ని ఇంగ్లీష్‌లో చదవండి

Buy-the-dip SIP strategy calendar బదులు ధర ఆధారంగా పెట్టుబడి పెడుతుంది: మీరు ఒక stock కొంటారు, అది నిర్ణీత మెట్టు (ఉదాహరణకు 1%) పడిన ప్రతిసారీ ఇంకా కొంటారు, మీ సగటు ఖర్చు కంటే నిర్ణీత మార్జిన్ (ఉదాహరణకు 3%) పైకి వెళ్ళగానే మొత్తం position అమ్మేస్తారు. ఇది పడిపోతున్న markets ని పోగుచేసే అవకాశంగా మారుస్తుంది, కానీ దీనికి రిజర్వ్ లో capital కావాలి, ఎంత వరకు average down చేయవచ్చో పరిమితులు కావాలి.

ముఖ్యాంశాలు

సాధారణ SIP ఒక తేదీన కొంటుంది; ఈ tactical రూపం పతనం మీద కొంటుంది, కాబట్టి ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ డబ్బు వెళ్తుంది.
ప్రతి అదనపు కొనుగోలు సగటు ఖర్చును కిందకు లాగుతుంది, కాబట్టి exit కి మొత్తం పతనం కంటే చిన్న bounce సరిపోతుంది.
చిక్కు: కిందకు వెళ్ళే ప్రతి మెట్టుతో కావాల్సిన capital పెరుగుతుంది, పడుతూనే ఉండే stock మొత్తం position ని ఇరికించేయవచ్చు.
కొనుగోళ్ల సంఖ్యకు పరిమితి పెట్టండి, నాణ్యమైన stocks లేదా index funds కే పరిమితం అవ్వండి, పరిమితి చేరితే ఏమి జరగాలో ముందే నిర్ణయించండి.

Strategy ఎలా పనిచేస్తుంది

ఈ idea, investor, YouTuber అక్షత్ శ్రీవాస్తవ ప్రాచుర్యంలోకి తెచ్చిన ఒక contrarian పద్ధతి నుంచి వచ్చింది: markets గరిష్ఠ స్థాయిల్లో ఉండి ఏమి చేయాలో తెలియనప్పుడు, top ని time చేయడానికి ప్రయత్నించే బదులు ధరలు పడే కొద్దీ ఇంకా కొనడానికి సిద్ధపడండి. Rules గా మారిస్తే:

Tactical SIP (ఉదాహరణ rules)

Universe: సుమారు 20 పెద్ద, liquid stocks list, ఉదాహరణకు NIFTY 50 లోని stocks
మొదటి కొనుగోలు: మొదటి రోజు ఉదయం 9:20 కి ప్రతి stock లో ఒక విలువ unit
పోగుచేయడం: stock తన చివరి కొనుగోలు ధర కంటే 1% పడిన ప్రతిసారీ అదే మొత్తం మళ్ళీ కొనండి
Exit: ఒక stock తన సగటు ఖర్చు కంటే 3% పైన ఉన్నప్పుడు అందులోని మొత్తం position అమ్మండి
మళ్ళీ: exit తర్వాత, ఆ stock కొత్త cycle మొదలుపెట్టవచ్చు

అసలు template చూడండి

1% మెట్టు, 3% target చూపించడానికి వాడిన అంకెలు మాత్రమే. ముఖ్యమైనది నిర్మాణం: కిందకు వెళ్ళే దారిలో మెట్లుగా కొనండి, మోస్తరు కోలుకోవడంలో అమ్మండి.

సాధారణ SIP కి ఇది ఎలా భిన్నం

	సాధారణ SIP	Buy-the-dip tactical SIP
ఎప్పుడు కొంటుంది	ప్రతి నెలా ఒక నిర్ణీత తేదీన	ధర నిర్ణీత మెట్టు పడిన ప్రతిసారీ
నెలకు మొత్తం	స్థిరం	ముందుగా తెలియదు: పడే నెలల్లో ఎక్కువ
Exit	ఏదీ plan చేయలేదు; సంవత్సరాలు ఉంచుతారు	సగటు ఖర్చు మీద నిర్ణీత లాభం వద్ద
ఎప్పుడు బాగా పనిచేస్తుంది	దీర్ఘకాలంలో markets పెరిగినప్పుడు	ధరలు పడి, తర్వాత కొంత మేరకు కోలుకున్నప్పుడు
ప్రధాన risk	మీ మొత్తం కాలంలో market పడటం	పడి, తిరిగి రాని stock

Averaging లెక్క

మొదటి ధర కంటే కింద చేసే ప్రతి కొనుగోలు మీ సగటు ఖర్చును తగ్గిస్తుంది. Exit ఆ సగటు నుంచి కొలుస్తారు కాబట్టి, 3% సంపాదించడానికి position మొత్తం పతనాన్ని తిరిగి పొందాల్సిన అవసరం లేదు.

అదే ఆకర్షణ. ఇప్పుడు పతనం లోతయ్యే కొద్దీ capital లో దానికి అయ్యే ఖర్చు చూడండి:

Chart: ఒక stock మొదటి కొనుగోలు కంటే 0% నుంచి 20% కిందకు పడే కొద్దీ, పెట్టిన capital మొదటి కొనుగోలుకు 1x నుంచి 21x కి పెరుగుతుంది, 3% exit చేరడానికి కావాల్సిన bounce 3% నుంచి సుమారు 15.9% కి పెరుగుతుంది; 5% పతనం వద్ద అది 5.7%, 10% వద్ద 8.7% పతనం ఎంత లోతైతే, అంత ఎక్కువ capital ఇరుక్కుంటుంది, exit కి అంత పెద్ద bounce కావాలి (ఉదాహరణ)

11x 10% పతనం తర్వాత పెట్టిన మొదటి కొనుగోలు రెట్లు
21x 20% పతనం తర్వాత
15.9% 20% పతనం తర్వాత exit కి కావాల్సిన bounce

Risks, సూటిగా చెప్పాలంటే

కొన్ని stocks తిరిగి రావు. పడి కోలుకునే stocks మీద averaging down పనిచేస్తుంది. దీర్ఘకాల పతనంలో ఉన్న stock మీద (దెబ్బతిన్న business, మోసం, ఆదరణ కోల్పోయిన sector) ప్రతి కొనుగోలు నష్టపోతున్న position కి జోడిస్తుంది.
Capital అయిపోతుంది. 20 మెట్ల తర్వాత ఒకే stock లో మొదటి కొనుగోలుకు 21 రెట్లు ఉంటుంది. Market మొత్తం పడినప్పుడు 20 stocks లో, మొత్తం చాలా భారీగా ఉండొచ్చు.
Design ప్రకారమే stop loss లేదు. Strategy కోలుకునే వరకు ఉంచుతుంది. అంటే కొంత కాలం పెద్ద unrealised నష్టాలను ఒప్పుకోవాలనే ఎంపిక.
చాలా చిన్న exits. 3% target లాభపడే stocks ని త్వరగా అమ్మేస్తుంది, ప్రతి అమ్మకం ఒక taxable event. ఒక సంవత్సరం కంటే తక్కువ ఉంచిన listed shares మీద లాభాలకు short-term capital gains గా tax పడుతుంది.
Index పతనాలు అన్నిటినీ ఒకేసారి తాకుతాయి. విస్తృత sell-off లో 20 stocks అన్నీ కలిసి పడతాయి, కాబట్టి మీకు cash కావాలనిపించే సమయంలోనే strategy అన్ని చోట్లా కొంటుంది.

దీన్ని మరింత సురక్షితంగా చేసే రక్షణలు

కొనుగోళ్ల సంఖ్యకు పరిమితి పెట్టండి ఒక్కో stock కి, ఉదాహరణకు 5 లేదా 10. పరిమితి చేరితే ఏమి జరగాలో ముందే నిర్ణయించండి: ఉంచి ఎదురుచూడటమా, exit అవ్వడమా.
Strategy వాడగల మొత్తం capital నిర్ణయించండి, దాని నుంచి మొదటి కొనుగోలు size పెట్టండి. 10 కొనుగోళ్ల పరిమితి, 20 stocks తో, ప్రతి మొదటి కొనుగోలు budget లో 1/220వ వంతు.
సంవత్సరాల పాటు సంతోషంగా ఉంచుకోగలిగేవి ఎంచుకోండి. చిన్న, volatile stocks కంటే పెద్ద, లాభదాయక కంపెనీలు లేదా index ETFs averaging down కి బాగా సరిపోతాయి.
పడే కొద్దీ మెట్టును వెడల్పు చేయండి. ఉదాహరణకు −2%, −4%, −7%, −11% వద్ద కొనండి. ఈ దూరం crash సమయంలో capital ఎంత వేగంగా వెళ్తుందో నెమ్మదిస్తుంది.
మొత్తం strategy మీద ఒక stop ఆలోచించండి, ఉదాహరణకు మొత్తం drawdown నిర్ణీత శాతం దాటితే అన్నిటి నుంచి exit అవ్వడం.
చెడ్డ కాలం మీద దాన్ని backtest చేయండి, తీవ్రమైన పతనాలతో సహా, నిజమైన డబ్బు వాడే ముందు.

అనుకూలతలు, ప్రతికూలతలు

అనుకూలతలు

ధరలు తక్కువగా ఉన్నప్పుడు ఎక్కువ కొంటుంది, ధైర్యంతో కాకుండా rule తో
తక్కువ సగటు ఖర్చు అంటే exit కి చిన్న bounce సరిపోతుంది
క్రమబద్ధం: rules పెట్టాక రోజువారీ నిర్ణయాలు ఉండవు
Automate చేయడం, గత data మీద test చేయడం సులభం

ప్రతికూలతలు

కిందకు వెళ్ళే ప్రతి మెట్టుతో కావాల్సిన capital వేగంగా పెరుగుతుంది
పడుతూనే ఉండే stock నుంచి అంతర్నిర్మిత రక్షణ లేదు
చిన్న స్థిర targets లాభపడే stocks ని త్వరగా కత్తిరిస్తాయి, తరచుగా taxable అమ్మకాలు సృష్టిస్తాయి
Market మొత్తం చాలా కాలం పడినప్పుడు సరిగ్గా పనిచేయదు

Tradetron లో tactical SIP ని automate చేయండి

ఈ rules నేరుగా no-code builder లోకి సరిపోతాయి. మీ stocks ని ఒక List లో పెట్టండి, అప్పుడు ఒకే strategy అన్నిటినీ కవర్ చేస్తుంది. మొదటి కొనుగోలుకు Time keyword (9:20) మీద Entry condition వాడండి. LTP, Last Repaired Price (లేదా మొదటి add కి entry ధర) × 0.99 కి సమానం లేదా అంతకంటే తక్కువ అయినప్పుడు మళ్ళీ కొనే Repair condition జోడించండి, అది ఎన్నిసార్లు మళ్ళీ జరగవచ్చో పరిమితితో. LTP, position సగటు ఖర్చు × 1.03 చేరినప్పుడు exit చేయండి. అసలు template నడుస్తున్న సగటు ఖర్చును (adds సంఖ్యను కూడా) ప్రతి కొనుగోలుకు update అయ్యే runtime variables లో ఉంచుతుంది.

నిజమైన sell-off ఉన్న కాలం మీద దాన్ని backtest చేయండి, తర్వాత Live Offline లో నడపండి: strategy నడుస్తుంది, ప్రతి trade ని నమోదు చేస్తుంది, కానీ exchange కి ఏదీ పంపబడదు. Dip-buying logic లేని దీర్ఘకాల portfolios కోసం, Stockbag చూడండి.

ఉచితంగా ప్రారంభించండి Ready-made strategies చూడండి

సంబంధిత చదువు: Tradetron లో lists, repair once, repair continuous, systematic portfolio management, stop losses కోసం 7% rule; చివరిది పడిపోతున్న stocks మీద వ్యతిరేక దృష్టికోణం తీసుకుంటుంది.

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

Tactical SIP అంటే ఏమిటి?

Tactical SIP నిర్ణీత తేదీ బదులు market పరిస్థితుల ఆధారంగా పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇక్కడి రూపం ఒక stock నిర్ణీత శాతం పడిన ప్రతిసారీ ఇంకా కొంటుంది, ధర సగటు ఖర్చు కంటే నిర్ణీత మార్జిన్ పైన ఉన్నప్పుడు అమ్ముతుంది.

సాధారణ SIP కంటే buy the dip మెరుగా?

అన్ని markets లోనూ ఏదీ మెరుగు కాదు. Dips లో కొనడం తక్కువ ధరల వద్ద ఎక్కువ డబ్బు పెడుతుంది, త్వరగా exit కావచ్చు, కానీ ఎక్కువ capital కావాలి, దీర్ఘ పతనాల్లో ఎక్కువ risk ఉంటుంది. సాధారణ SIP సులభం, కొనుగోళ్లను కాలక్రమేణా సమానంగా పంచుతుంది.

Buy-the-dip strategy కి ఎంత capital కావాలి?

అది ఎన్నిసార్లు కొనగలదు అనే దాని మీద ఆధారపడుతుంది. ప్రతి 1% మెట్టుకు సమాన కొనుగోళ్లతో, ఒక్కో stock కి 10% పతనానికి మొదటి కొనుగోలుకు 11 రెట్లు, 20% పతనానికి 21 రెట్లు కావాలి. కొనుగోళ్ల సంఖ్యకు పరిమితి పెట్టి, మీ మొత్తం budget నుంచి మొదటి కొనుగోలు size పెట్టండి.

Stocks లో averaging down అంటే ఏమిటి?

Averaging down అంటే ఒక stock ధర పడిన తర్వాత అది ఇంకా కొనడం; దీని వల్ల ఒక్కో share మీద మీ సగటు ఖర్చు తగ్గుతుంది. ధర కోలుకుంటే ఇది సహాయపడుతుంది, పడుతూనే ఉంటే నష్టాన్ని పెంచుతుంది.

ఈ strategy stop loss వాడుతుందా?

ప్రాథమిక రూపం వాడదు: ప్రతి stock ని అది target కి కోలుకునే వరకు ఉంచుతుంది. దీర్ఘ పతనంలో ఎంత నష్టపోవచ్చో పరిమితం చేయడానికి కొనుగోళ్లకు పరిమితి, strategy స్థాయి stop జోడించవచ్చు.

ఈ strategy ని ఆటోమేటిక్ గా నడపవచ్చా?

అవును. Tradetron లో stocks list, సమయం ఆధారిత మొదటి కొనుగోలు, ప్రతి dip కి repair conditions, సగటు ధర కంటే నిర్ణీత శాతం పైన exit తో దీన్ని తయారు చేసి, live కి వెళ్ళే ముందు గత data మీద test చేయవచ్చు.