Buy-the-Dip SIP Strategy: प्रत्येक घसरणीवर Stocks जमा करा
हा लेख इंग्रजीतून अनुवादित केला आहे. मूळ लेख इंग्रजीत वाचा
Buy-the-dip SIP strategy calendar ऐवजी किंमतीच्या आधारे गुंतवणूक करते: तुम्ही एक stock घेता, तो ठराविक टप्प्याने (समजा 1%) पडला की प्रत्येक वेळी आणखी घेता, आणि तो तुमच्या average cost च्या ठराविक margin (समजा 3%) वर गेला की पूर्ण position विकता. घसरणाऱ्या market ला ती जमवणुकीत बदलते, पण त्यासाठी राखीव भांडवल आणि किती खाली average करायचे याच्या मर्यादा लागतात.
Strategy कशी काम करते
ही idea investor आणि YouTuber Akshat Shrivastava यांनी लोकप्रिय केलेल्या contrarian पद्धतीतून आली आहे: market उच्चांकावर असताना आणि काय करायचे ते सुचत नसताना, top चा अंदाज लावण्याऐवजी किंमती पडतील तसे आणखी खरेदी करण्याची तयारी ठेवा. Rules मध्ये बदलल्यावर:
1% टप्पा आणि 3% target हे फक्त दाखवण्यासाठीचे आकडे आहेत. मुद्दा रचनेचा आहे: खाली जाताना टप्प्याटप्प्याने खरेदी करा, माफक सुधारणा आली की विका.
नेहमीच्या SIP पेक्षा ती वेगळी कशी
| नेहमीची SIP | Buy-the-dip tactical SIP | |
|---|---|---|
| केव्हा खरेदी करते | दर महिन्याला ठराविक तारखेला | किंमत ठराविक टप्प्याने पडली की प्रत्येक वेळी |
| दर महिन्याची रक्कम | ठराविक | आधीच माहीत नसते: घसरणीच्या महिन्यांत जास्त |
| Exit | ठरवलेला नसतो; वर्षानुवर्षे ठेवले जाते | Average cost वर ठराविक नफ्याला |
| सर्वात चांगली केव्हा चालते | Market दीर्घकाळात वाढतो तेव्हा | किंमती पडतात, मग काही प्रमाणात सावरतात तेव्हा |
| मुख्य risk | तुमच्या पूर्ण कालावधीत market पडतो | पडलेला आणि परत न आलेला stock |
Averaging चे गणित
पहिल्या किंमतीच्या खाली केलेली प्रत्येक खरेदी तुमचा average cost कमी करते. Exit त्या average पासून मोजला जात असल्याने, 3% मिळवण्यासाठी position ला पूर्ण घसरण भरून काढावी लागत नाही.
हेच याचे आकर्षण आहे. आता घसरण खोल होईल तसे भांडवलात किती खर्च होतो ते पाहा:
घसरण जितकी खोल, तितके जास्त भांडवल अडकते आणि exit साठी तितकी मोठी उसळी लागते (उदाहरण)
- 11x 10% घसरणीनंतर गुंतवलेली पहिल्या खरेदीची पट
- 21x 20% घसरणीनंतर
- 15.9% 20% घसरणीनंतर exit साठी लागणारी उसळी
Risks, स्पष्ट शब्दांत
- काही stocks परत येत नाहीत. Averaging down पडून सावरणाऱ्या stocks वर चालते. दीर्घ घसरणीत असलेल्या stock वर (बिघडलेला business, fraud, बाजूला पडलेला sector) प्रत्येक खरेदी तोट्यातल्या position मध्ये भर घालते.
- भांडवल संपते. 20 टप्प्यांनंतर एकाच stock मध्ये पहिल्या खरेदीच्या 21 पट रक्कम असते. संपूर्ण market पडताना 20 stocks मध्ये, एकूण रक्कम प्रचंड होऊ शकते.
- रचनेतच stop loss नाही. Strategy stock सावरेपर्यंत ठेवते. काही काळासाठी मोठे unrealised तोटे स्वीकारण्याचा हा निर्णय आहे.
- अनेक छोटे exits. 3% target फायद्यातले stocks लवकर विकते, आणि प्रत्येक विक्रीवर tax लागतो. एका वर्षापेक्षा कमी काळ ठेवलेल्या listed shares वरच्या नफ्यावर short-term capital gains म्हणून tax लागतो.
- Index घसरण सगळ्यांना एकत्र मारते. मोठ्या sell-off मध्ये सगळे 20 stocks एकत्र पडतात, त्यामुळे नेमके तुम्हाला cash हवी असताना strategy सगळीकडे खरेदी करते.
ती जास्त सुरक्षित करणारी कुंपणे
- प्रत्येक stock मधील खरेदींची संख्या मर्यादित ठेवा, उदाहरणार्थ 5 किंवा 10. मर्यादा गाठल्यावर काय करायचे ते आधीच ठरवा: ठेवून वाट पाहायची, की exit करायचा.
- Strategy वापरू शकेल ते एकूण भांडवल ठरवा आणि त्यावरून पहिल्या खरेदीचा size ठरवा. 10 खरेदींची मर्यादा आणि 20 stocks असतील, तर प्रत्येक पहिली खरेदी budget च्या 1/220 इतकी असते.
- जे वर्षानुवर्षे ठेवायला तुम्हाला आवडेल ते निवडा. छोट्या, volatile stocks पेक्षा मोठ्या, नफ्यातल्या कंपन्या किंवा index ETFs averaging down साठी जास्त योग्य आहेत.
- घसरण वाढेल तसा टप्पा रुंद करा. उदाहरणार्थ, −2%, −4%, −7%, −11% ला खरेदी करा. अंतर ठेवल्याने crash मध्ये भांडवल किती वेगाने गुंतवले जाते ते कमी होते.
- पूर्ण strategy वर stop ठेवण्याचा विचार करा, जसे एकूण drawdown ठराविक टक्केवारीच्या पलीकडे गेला तर सगळ्यातून exit करणे.
- खऱ्या पैशाने वापरण्याआधी वाईट कालावधीवर तिचा backtest करा, तीव्र घसरणींसह.
फायदे आणि मर्यादा
फायदे
- किंमती कमी असताना जास्त खरेदी करते, धाडसावर नाही तर नियमावर
- कमी average cost म्हणजे exit साठी छोटी उसळी पुरेशी
- पद्धतशीर: rules ठरले की रोज निर्णय घ्यावे लागत नाहीत
- Automate करायला आणि भूतकाळातील data वर test करायला सोपी
मर्यादा
- प्रत्येक खालच्या टप्प्याबरोबर लागणारे भांडवल वेगाने वाढते
- सतत पडत राहणाऱ्या stock विरुद्ध आत कोणतेही संरक्षण नाही
- छोटे ठराविक targets फायद्यातले stocks लवकर कापतात आणि वारंवार taxable विक्री होते
- संपूर्ण market दीर्घकाळ पडतो तेव्हा नीट चालत नाही
संबंधित वाचन: Tradetron मधील lists, repair once आणि repair continuous, पद्धतशीर portfolio management आणि stop losses साठी 7% rule, जो पडणाऱ्या stocks बद्दल उलट भूमिका घेतो.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
Tactical SIP म्हणजे काय?
Tactical SIP ठराविक तारखेऐवजी market परिस्थितीच्या आधारे गुंतवणूक करते. इथली version stock ठराविक टक्क्यांनी पडला की प्रत्येक वेळी आणखी खरेदी करते, आणि किंमत average cost च्या ठराविक margin वर गेली की विकते.
Buying the dip हे नेहमीच्या SIP पेक्षा चांगले आहे का?
सगळ्या markets मध्ये कोणतेही चांगले नाही. Dips वर खरेदी केल्याने कमी किंमतीला जास्त पैसे गुंतवले जातात आणि exit लवकर होऊ शकतो, पण जास्त भांडवल लागते आणि दीर्घ घसरणीत जास्त risk असतो. नेहमीची SIP सोपी असते आणि खरेदी कालांतराने समान पसरवते.
Buy-the-dip strategy ला किती भांडवल लागते?
ती किती वेळा खरेदी करू शकते यावर अवलंबून आहे. प्रत्येक 1% टप्प्यावर समान खरेदी केल्यास, प्रत्येक stock मागे 10% घसरणीला पहिल्या खरेदीच्या 11 पट आणि 20% घसरणीला 21 पट रक्कम लागते. खरेदींची संख्या मर्यादित ठेवा आणि तुमच्या एकूण budget वरून पहिल्या खरेदीचा size ठरवा.
Stocks मध्ये averaging down म्हणजे काय?
Averaging down म्हणजे stock ची किंमत पडल्यानंतर तो आणखी खरेदी करणे, ज्यामुळे प्रत्येक share चा तुमचा average cost कमी होतो. किंमत सावरली तर याचा फायदा होतो, आणि ती पडत राहिली तर तोटा वाढतो.
ही strategy stop loss वापरते का?
मूळ version वापरत नाही: प्रत्येक stock target पर्यंत सावरेपर्यंत ती ठेवते. दीर्घ घसरणीत किती गमावले जाऊ शकते ते मर्यादित करण्यासाठी तुम्ही खरेदींवर मर्यादा आणि strategy-level stop जोडू शकता.
ही strategy मी आपोआप चालवू शकतो का?
हो. Tradetron वर तुम्ही ती stocks ची list, वेळेवर आधारित पहिली खरेदी, प्रत्येक dip साठी repair conditions, आणि average price च्या ठराविक टक्के वर exit यासह बनवू शकता, आणि live जाण्याआधी भूतकाळातील data वर test करू शकता.
