बास्केट ऑर्डर क्या है? निवेशकों के लिए एक आसान गाइड
यह लेख अंग्रेज़ी से अनुवाद किया गया है। मूल लेख अंग्रेज़ी में पढ़ें
बास्केट ऑर्डर कई सिक्योरिटी के ऑर्डर का एक ग्रुप है, जिसे आप एक साथ तैयार करते हैं और हर बाय या सेल को एक-एक करके लगाने के बजाय एक ही बार में भेज देते हैं. आप इसका इस्तेमाल पोर्टफ़ोलियो के लिए दस स्टॉक खरीदने, मल्टी-लेग ऑप्शन पोज़ीशन बनाने, या एक ही बार में होल्डिंग रीबैलेंस करने के लिए कर सकते हैं.
बास्केट ऑर्डर कैसे काम करता है
आप एक लिस्ट बनाते हैं: कौन सी सिक्योरिटी, बाय या सेल, कितनी, और किस तरह के प्राइस पर (मार्केट या लिमिट). आपके ब्रोकर का प्लेटफ़ॉर्म इसे बास्केट के रूप में सेव करता है. जब आप एग्ज़िक्यूट पर क्लिक करते हैं, तो प्लेटफ़ॉर्म लिस्ट का हर ऑर्डर एक के बाद एक, कुछ ही सेकंड में, एक्सचेंज को भेज देता है.
बास्केट सुविधा है, सब-या-कुछ-नहीं वाली गारंटी नहीं
यह आखिरी बात अहम है. एक्सचेंज को अलग-अलग ऑर्डर दिखते हैं, एक जुड़ा हुआ ट्रेड नहीं. अगर कोई स्टॉक अपनी सर्किट लिमिट पर पहुँच जाए या बीच में आपके फ़ंड कम पड़ जाएँ, तो आपके पास बास्केट का सिर्फ़ एक हिस्सा रह सकता है.
एक उदाहरण: ₹1,00,000 का बराबर वज़न वाला बास्केट
मान लीजिए आप ₹1,00,000 पाँच स्टॉक में बराबर लगाना चाहते हैं, यानी हर एक में लगभग ₹20,000. नीचे के प्राइस उदाहरण के लिए बनाए गए हैं:
| स्टॉक | प्राइस (उदाहरण) | शेयर | रकम |
|---|---|---|---|
| स्टॉक A | ₹1,650 | 12 | ₹19,800 |
| स्टॉक B | ₹650 | 30 | ₹19,500 |
| स्टॉक C | ₹2,400 | 8 | ₹19,200 |
| स्टॉक D | ₹980 | 20 | ₹19,600 |
| स्टॉक E | ₹1,300 | 15 | ₹19,500 |
| कुल | ₹97,600 |
शेयर पूरी संख्या में आते हैं, इसलिए ठीक-ठीक वज़न कम ही बैठता है; यहाँ ₹2,400 कैश में रह जाते हैं. पाँच ऑर्डर हाथ से लगाना ठीक है. 25 लगाना, या रीबैलेंस करने के लिए हर महीने उन्हें दोबारा करना, वहीं बास्केट (या ऑटोमेशन) सच में काम आता है.
बास्केट ऑर्डर के प्रकार
| प्रकार | बास्केट में क्या है | उदाहरण |
|---|---|---|
| इंडेक्स बास्केट | किसी इंडेक्स के स्टॉक, लगभग उनके इंडेक्स वज़न में | घर पर बनाया NIFTY 50 ट्रैकर |
| सेक्टर बास्केट | एक सेक्टर के स्टॉक | प्राइवेट बैंक, IT, फ़ार्मा |
| थीमैटिक बास्केट | किसी एक आइडिया से जुड़े स्टॉक | रिन्यूएबल एनर्जी, कंज़म्पशन, मैन्युफ़ैक्चरिंग |
| ऑप्शन बास्केट | एक स्ट्रैटेजी के कई ऑप्शन लेग | NIFTY पर आयरन कॉन्डोर या हेज्ड स्ट्रैंगल |
| रीबैलेंसिंग बास्केट | टारगेट वज़न वापस लाने के लिए ज़रूरी बाय और सेल | बढ़े हुए स्टॉक घटाएँ, पीछे रह गए स्टॉक बढ़ाएँ |
फ़ायदे और नुकसान
फ़ायदे
- कई की जगह एक बार भेजना: तेज़ और टाइपिंग की गलतियाँ कम
- सारे ट्रेड लगभग एक ही समय पर जाते हैं, इसलिए प्राइस पास-पास रहते हैं
- अलग-अलग स्टॉक का सेट रखना आसान हो जाता है
- दोबारा इस्तेमाल करना आसान: बास्केट सेव करें और फिर से लगाएँ
कमियां
- सब-या-कुछ-नहीं वाला नहीं: आंशिक फ़िल और रिजेक्शन बास्केट को अधूरा छोड़ सकते हैं
- कम ट्रेड होने वाले स्टॉक में बड़े बास्केट प्राइस को आपके खिलाफ़ ले जा सकते हैं
- आम तौर पर ब्रोकरेज में कोई बचत नहीं: हर ऑर्डर पर चार्ज लगता है
- बास्केट एक बार का काम है; यह खुद नज़र नहीं रखता और न ही खुद रीबैलेंस होता है
बास्केट ऑर्डर बनाम अलग-अलग ऑर्डर बनाम म्यूचुअल फ़ंड और ETF
| अलग-अलग ऑर्डर | बास्केट ऑर्डर | म्यूचुअल फ़ंड / ETF | |
|---|---|---|---|
| 10 स्टॉक के लिए मेहनत | 10 अलग ऑर्डर | एक बार भेजना | एक खरीद |
| स्टॉक आप चुनते हैं | हाँ | हाँ | नहीं, फ़ंड चुनता है |
| शेयर सीधे आपके नाम | हाँ | हाँ | नहीं, आपके पास यूनिट होती हैं |
| रीबैलेंसिंग | हाथ से | हाथ से (दोबारा भेजें) | फ़ंड करता है |
बास्केट सब कुछ खुद करने और फ़ंड को सौंप देने के बीच में आता है: आप जो रखते हैं उस पर पूरा कंट्रोल आपका रहता है, और क्लिक कम करने पड़ते हैं.
बास्केट ऑर्डर कैसे लगाएँ
- मकसद तय करें. इंडेक्स की नकल, किसी सेक्टर पर राय, कोई थीम, ऑप्शन स्ट्रैटेजी, या रीबैलेंस.
- सिक्योरिटी चुनें. लिक्विडिटी चेक करें: कम ट्रेड होने वाले स्टॉक में ही बास्केट गड़बड़ाते हैं.
- क्वांटिटी सेट करें. ऊपर के उदाहरण की तरह अपनी पूँजी और टारगेट वज़न से शेयर निकालें.
- ऑर्डर टाइप चुनें. मार्केट ऑर्डर जल्दी भरते हैं लेकिन जो प्राइस मिले उस पर; लिमिट ऑर्डर प्राइस पर कंट्रोल देते हैं लेकिन हो सकता है न भरें.
- मार्जिन और फ़ंड चेक करें पूरे बास्केट के लिए, सिर्फ़ पहले कुछ ऑर्डर के लिए नहीं.
- एग्ज़िक्यूट करें और हर ऑर्डर चेक करें. आंशिक फ़िल या रिजेक्शन देखें और उन्हें तुरंत संभालें.
नज़र रखना और रीबैलेंस करना
बास्केट लग जाने के बाद प्राइस चलने के साथ वज़न खिसकते जाते हैं. अगर स्टॉक A दोगुना हो जाए, तो वह बास्केट का 20% नहीं रहता. रीबैलेंसिंग का मतलब है जो बढ़ गया उसका कुछ हिस्सा बेचना और जो पीछे रह गया उसे खरीदना, ताकि आप अपने टारगेट पर वापस आ जाएँ, किसी तय समय पर (मंथली, क्वार्टरली) या जब कोई वज़न एक सीमा से आगे खिसक जाए.
यह हाथ से करने का मतलब है हर बार बास्केट फिर से बनाना. यही वह काम है जो ऑटोमेशन अच्छे से करता है. और पढ़ें जीतने वाली बास्केट ट्रेडिंग स्ट्रैटेजी और सिस्टमैटिक पोर्टफ़ोलियो मैनेजमेंट में.
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
शेयर मार्केट में बास्केट ऑर्डर क्या है?
यह कई सिक्योरिटी के ऑर्डर का एक सेट है जिसे आप एक साथ बनाते हैं और एक ही बार में भेजते हैं. इसके बाद हर ऑर्डर अलग-अलग एक्सचेंज को जाता है.
क्या बास्केट ऑर्डर सब-या-कुछ-नहीं वाले होते हैं?
नहीं. बास्केट का हर ऑर्डर अपने आप में प्रोसेस होता है, इसलिए कुछ भर सकते हैं जबकि दूसरे रिजेक्ट हो जाएँ या सिर्फ़ आंशिक रूप से भरें. बास्केट लगाने के बाद हमेशा हर ऑर्डर का स्टेटस चेक करें.
क्या बास्केट ऑर्डर से ब्रोकरेज बचता है?
आम तौर पर नहीं. ज़्यादातर भारतीय ब्रोकर हर एग्ज़िक्यूट हुए ऑर्डर पर ब्रोकरेज लेते हैं, इसलिए दस ऑर्डर वाले बास्केट पर दस ऑर्डर जितना ही चार्ज लगता है. फ़ायदा रफ़्तार और सुविधा का है, कम खर्च का नहीं.
क्या मैं ऑप्शन के लिए बास्केट ऑर्डर इस्तेमाल कर सकता हूँ?
हाँ. स्प्रेड, स्ट्रैडल और आयरन कॉन्डोर जैसी मल्टी-लेग ऑप्शन पोज़ीशन बनाने का बास्केट एक आम तरीका है. हेज्ड पोज़ीशन पर मार्जिन बेनिफ़िट पाने के लिए खरीदे गए लेग बेचे गए लेग से पहले लगाएँ.
क्या बास्केट ऑर्डर नए निवेशकों के लिए अच्छे हैं?
ये किसी नए निवेशक को बहुत सारे अलग ऑर्डर के बिना अलग-अलग स्टॉक का सेट बनाने में मदद कर सकते हैं. लिक्विड स्टॉक और छोटी रकम से शुरू करें, और बास्केट लगाने के बाद हर ऑर्डर चेक करें.
बास्केट को रीबैलेंस कैसे करूँ?
हर होल्डिंग के मौजूदा वज़न की तुलना उसके टारगेट से करें, फिर जो टारगेट से ऊपर बढ़ गया उसे बेचें और जो नीचे गिर गया उसे खरीदें. Tradetron के Stockbag जैसे टूल रूल के साथ इसे ऑटोमेट करते हैं.
