White Label Trading Platform: Sub-Broker-களுக்கான நடைமுறை வழிகாட்டி
இந்தக் கட்டுரை ஆங்கிலத்திலிருந்து மொழிபெயர்க்கப்பட்டது. மூலக் கட்டுரையை ஆங்கிலத்தில் படியுங்கள்
White label trading platform என்பது, ஒரு sub-broker, authorised person அல்லது advisory நிறுவனம் தன் பிராண்டுக்கு மாற்றி, தன்னுடையதாக வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கும் தயாரான trading software. Provider தொழில்நுட்பத்தை உருவாக்கி இயக்குகிறார்; நீங்கள் உங்கள் பெயர், logo, விலையை அதில் வைத்து வாடிக்கையாளர்கள் மீது கவனம் செலுத்துகிறீர்கள். சொந்தமாக ஒன்றை உருவாக்காமல், பிராண்டட் platform-ஐத் தொடங்க இதுவே வேகமான வழி.
White label solution என்றால் என்ன?
White label solution என்பது ஒரு நிறுவனம் (provider) தயாரித்து, இன்னொரு நிறுவனம் (reseller) தன் சொந்த பிராண்டின் கீழ் விற்கும் ஒரு product அல்லது சேவை. இறுதி வாடிக்கையாளர் reseller-இன் பெயரை மட்டுமே பார்க்கிறார்.
இது நிதித் துறைக்கு அப்பாலும் பரவலாக உள்ளது:
- Software: ஒரு agency-இன் பிராண்டின் கீழ் விற்கப்படும் CRM-கள், chat கருவிகள், payment பக்கங்கள்.
- சில்லறை வணிகம்: மூன்றாம் தரப்பு உற்பத்தியாளர் தயாரிக்கும் supermarket சொந்த-பிராண்ட் பொருட்கள்.
- Web design: agency-கள் customise செய்து வாடிக்கையாளர்களுக்கு விற்கும் template தளங்கள்.
White label vs private label
இந்த இரண்டு சொற்களும் ஒன்றோடொன்று கலக்கின்றன. White label பொதுவாக ஒரு தயாரான product-ஐக் குறிக்கிறது, பெரும்பாலும் software அல்லது சேவை, அதைப் பல reseller-கள் சிறிய மாற்றத்துடன் தங்கள் பிராண்டுக்கு மாற்றுகிறார்கள். Private label பொதுவாக ஒரு சில்லறை விற்பனையாளருக்கு அவரது விவரக்குறிப்புகளின்படி தயாரிக்கப்படும் பொருட்களைக் குறிக்கிறது, உதாரணமாக ஒரு கடையின் சொந்த-பிராண்ட் snack. Trading தொழில்நுட்பத்தில் நீங்கள் கிட்டத்தட்ட எப்போதும் "white label" என்றே கேட்பீர்கள்.
White label trading platform என்றால் என்ன?
White label trading platform இதே யோசனையை trading software-க்குப் பயன்படுத்துகிறது. Provider, trading அல்லது algo platform, அதன் server-கள், market data கையாளுதல், broker இணைப்புகள் ஆகியவற்றை வழங்குகிறார். நீங்கள் பிராண்டையும் வாடிக்கையாளர்களையும் வழங்குகிறீர்கள்.
ஒரு sub-broker-க்கு, இதன் பொருள் பொதுவாக: வாடிக்கையாளர்கள் உங்கள் பெயர் மற்றும் நிறங்கள் கொண்ட platform-இல் login செய்கிறார்கள், உங்கள் விலையைப் பார்க்கிறார்கள், strategy builder-கள், backtesting, automated execution போன்ற கருவிகளைப் பயன்படுத்துகிறார்கள்; அதே நேரத்தில் provider தொழில்நுட்பத்தை இயங்கும் நிலையிலும் புதுப்பித்தும் வைக்கிறார்.
சொந்தமாக உருவாக்குவது vs white label
| உள்ளேயே உருவாக்குவது | White label | |
|---|---|---|
| தொடங்க ஆகும் நேரம் | பல மாதங்கள், பெரும்பாலும் அதிகம் | வாரங்கள், பெரும்பாலும் setup மற்றும் branding |
| ஆரம்பச் செலவு | அதிகம்: developer-கள், server-கள், data, security | குறைவு: setup மற்றும் பயன்பாட்டுக் கட்டணங்கள் |
| தேவையான குழு | Engineering, DevOps, security, QA | Sales, support, ஒரு product owner |
| Broker integration-கள் | ஒவ்வொன்றையும் நீங்களே உருவாக்கிப் பராமரிக்க வேண்டும் | வழங்கப்பட்டுப் பராமரிக்கப்படுகின்றன |
| Feature-கள் மீதான கட்டுப்பாடு | முழுமையானது | Provider வழங்குவதற்குள் |
| தொடர் பராமரிப்பு | உங்களுடையது | Provider-உடையது |
தொழில்நுட்பமே உங்கள் product என்றால், பல ஆண்டு பராமரிப்புக்கான குழுவும் பட்ஜெட்டும் உங்களிடம் இருந்தால், உருவாக்குவது பொருத்தமானது. பெரும்பாலான sub-broker-கள் மற்றும் advisory நிறுவனங்களுக்கு, edge இருப்பது வாடிக்கையாளர்கள், research, சேவையில்தான், server-களை இயக்குவதில் அல்ல.
Sub-broker-களுக்கு white label platform-இன் பலன்கள்
1. வேறொருவரின் பிராண்ட் அல்ல, உங்களுடையது
வாடிக்கையாளர்கள் உங்கள் logo, நிறங்கள், domain கொண்ட platform-ஐப் பயன்படுத்துகிறார்கள். ஒவ்வொரு login-உம் மூன்றாம் தரப்பின் பெயரை அல்ல, உங்கள் பெயரை வலுப்படுத்துகிறது; ஒரு வாடிக்கையாளர் உங்களை ஒரு பெரிய discount broker-உடன் ஒப்பிடும்போது இது முக்கியம்.
2. தொடங்கக் குறைந்த செலவு
ஒரு trading platform-ஐ ஆரம்பத்திலிருந்து உருவாக்கும் செலவைத் தவிர்த்து, அந்தப் பணத்தை வாடிக்கையாளர்களை அடைவதிலும் சேவை செய்வதிலும் செலவிடுகிறீர்கள்.
3. மார்க்கெட்டுக்கு வேகமாக வருவது
Configuration மற்றும் branding வாரங்கள் எடுக்கும், உருவாக்குவதற்கு ஆகும் பல மாதங்கள் அல்ல. ஒரு போட்டியாளர் இன்னும் developer-களை வேலைக்கு எடுத்துக்கொண்டிருக்கும்போதே நீங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்குச் சேவை செய்யத் தொடங்கலாம்.
4. தனியாக உருவாக்க முடியாத கருவிகள்
ஒரு நல்ல platform, நன்றாக உருவாக்கப் பல ஆண்டுகள் ஆகும் feature-களுடன் வருகிறது: ஒரு strategy builder, historical data-வில் backtesting, broker-கள் மூலம் automated execution, report-கள். உங்கள் வாடிக்கையாளர்களுக்கு முதல் நாளிலேயே அவை கிடைக்கின்றன.
5. வளர இடம்
Load, uptime, புதிய feature-களை provider கையாளுகிறார், அதனால் பத்து வாடிக்கையாளர்களுக்குச் சேவை செய்வதா ஆயிரம் பேருக்கா என்பது ஒரு வணிகக் கேள்வி, engineering project அல்ல.
நன்மைகள்
- உங்கள் சொந்த பிராண்டின் கீழ் வாரங்களில் தொடங்கலாம்
- வேலைக்கு எடுக்கவோ நிர்வகிக்கவோ engineering குழு தேவையில்லை
- Broker இணைப்புகளும் update-களும் உங்களுக்காகக் கையாளப்படுகின்றன
- முதல் நாளிலிருந்தே வாடிக்கையாளர்களுக்குத் தொழில்முறைக் கருவிகள்
குறைகள்
- Provider வழங்குவதற்குள் மட்டுமே feature-கள்
- Provider-இன் uptime மற்றும் roadmap-ஐ நீங்கள் சார்ந்திருக்கிறீர்கள்
- Software-ஐச் சொந்தமாக்குவதற்குப் பதில் தொடர் கட்டணங்கள்
- பின்னர் provider-ஐ மாற்றுவது இடையூறாக இருக்கலாம்
Provider-ஐத் தேர்ந்தெடுக்கும் முன் சரிபார்க்க வேண்டியவை
- Broker coverage. உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் எந்த broker-களை இணைக்க முடியும்? உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் பயன்படுத்தும் broker-ஐ platform ஆதரிக்கவில்லை என்றால், அவர்களால் டிரேட் செய்ய முடியாது.
- Strategy மற்றும் சோதனைக் கருவிகள். வாடிக்கையாளர்கள் code இல்லாமல் strategy-களை உருவாக்கி, backtest செய்து, live-க்குப் போகும் முன் test mode-இல் ஓட்ட முடியுமா?
- Admin கட்டுப்பாடுகள். வாடிக்கையாளர்கள், plan-கள், அனுமதிகள், report-களை ஒரே panel-இலிருந்து நிர்வகிக்க முடியுமா?
- Billing. உங்கள் சொந்த விலைகளை அமைத்து, உங்கள் பிராண்டின் கீழ் பணம் வசூலிக்க முடியுமா?
- Branding ஆழம். Logo மற்றும் நிறங்கள் மட்டுமா, அல்லது உங்கள் domain, email-கள், app-உம் கூடவா?
- Compliance ஆதரவு. Broker-கள் மூலம் வழங்கப்படும் algo ID-களுடன், SEBI-இன் retail algo கட்டமைப்பை provider எப்படிக் கையாளுகிறார்? SEBI-இன் algo trading விதிகள் மற்றும் algo ID கட்டாயம் என்றால் என்ன படியுங்கள்.
- Support மற்றும் பயிற்சி. உங்கள் குழுவுக்கு setup செய்ய யார் உதவுவார்கள், மார்க்கெட் நாளில் ஏதாவது உடைந்தால் யார் பதில் சொல்வார்கள்?
- Track record. நீங்கள் login செய்து பார்க்கக்கூடிய live உதாரணங்களைக் கேளுங்கள், ஏற்கனவே அதைப் பயன்படுத்தும் நிறுவனங்களிடம் பேசுங்கள்.
White label trading platform-ஐ எப்படித் தொடங்குவது
- உங்கள் offer-ஐ வரையறுங்கள். உங்கள் வாடிக்கையாளர்கள் யார், அவர்கள் எந்த product-களை டிரேட் செய்வார்கள், நீங்கள் எவ்வளவு கட்டணம் வசூலிப்பீர்கள்?
- Provider-களைச் சுருக்கப் பட்டியலிட்டு demo பாருங்கள். மேலே உள்ள checklist-ஐப் பயன்படுத்தி, live demo-வை வலியுறுத்துங்கள்.
- Branding மற்றும் விலையை அமையுங்கள். Logo, நிறங்கள், domain, plan-கள், பண வசூல்.
- உங்கள் strategy-களை ஏற்றுங்கள். வாடிக்கையாளர்கள் பயன்படுத்த வேண்டும் என்று நீங்கள் விரும்பும் strategy-களையும் template-களையும் சேர்த்து, அவற்றை backtest செய்யுங்கள்.
- ஒரு pilot ஓட்டுங்கள். ஒரு சிறிய வாடிக்கையாளர் குழுவுடன், test mode-இல் தொடங்கி, அவர்களைக் குழப்புவதைச் சரிசெய்யுங்கள்.
- தொடங்கி ஆதரவு கொடுங்கள். எல்லா வாடிக்கையாளர்களுக்கும் திறந்துவிட்டு, முதல் சில மாதங்களில் பயன்பாட்டையும் support கோரிக்கைகளையும் நெருக்கமாகக் கண்காணியுங்கள்.
உங்கள் offer-ஐத் திட்டமிடுகிறீர்களா? Tradetron-இல் sub-broker partner ஆவது எப்படி, ஒரு algo platform-ஐ உருவாக்குவது எப்படி மற்றும் உங்கள் சொந்த algo platform-இல் basket trading வழங்குவது எப்படி படியுங்கள்.
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
White label trading platform என்றால் என்ன?
இது ஒரு sub-broker, authorised person அல்லது நிதி நிறுவனம் தன் பிராண்டுக்கு மாற்றி, தன்னுடையதாக வாடிக்கையாளர்களுக்கு வழங்கும் தயாரான trading software. Provider தொழில்நுட்பத்தை உருவாக்கி, host செய்து, பராமரிக்கிறார்; நிறுவனம் தன் பிராண்ட், விலை, வாடிக்கையாளர்களைச் சேர்க்கிறது.
எளிய வார்த்தைகளில் white label solution என்றால் என்ன?
ஒரு நிறுவனம் தயாரித்து, இன்னொரு நிறுவனம் தன் சொந்த பிராண்டின் கீழ் விற்கும் product. வாடிக்கையாளர் விற்பனையாளரின் பெயரை மட்டுமே பார்க்கிறார். கடையின் சொந்த-பிராண்ட் மளிகைப் பொருட்களும், பிராண்ட் மாற்றப்பட்ட business software-உம் அன்றாட உதாரணங்கள்.
White label-க்கும் private label-க்கும் என்ன வித்தியாசம்?
White label பொதுவாக ஒரு நிலையான product-ஐக் குறிக்கிறது, பெரும்பாலும் software அல்லது சேவை, அதைப் பல reseller-கள் தங்கள் பிராண்டுக்கு மாற்றுகிறார்கள். Private label பொதுவாக ஒரு சில்லறை விற்பனையாளருக்காகவே தயாரிக்கப்படும் பொருட்களைக் குறிக்கிறது. நடைமுறையில் இந்தச் சொற்கள் பெரும்பாலும் ஒன்றுக்குப் பதில் ஒன்றாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன.
White label platform ஒரு sub-broker-க்கு எப்படி உதவுகிறது?
Software உருவாக்கும் செலவும் நேரமும் இல்லாமல், strategy உருவாக்கம், backtesting, automated execution போன்ற தொழில்முறைக் கருவிகளுடன் ஒரு பிராண்டட் platform-ஐ sub-broker அல்லது authorised person-க்கு இது வழங்குகிறது. இது பெரிய broker-களுடன் சேவையில் போட்டியிடவும், வாடிக்கையாளர்களைத் தங்கள் சொந்த பிராண்டின் கீழ் வைத்திருக்கவும் உதவுகிறது.
இந்தியாவில் white label trading platform சட்டபூர்வமானதா?
White label தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்துவது பொதுவானது, ஆனால் அது உங்கள் ஒழுங்குமுறை நிலையை மாற்றாது. நீங்கள் இன்னும் ஒரு SEBI-registered broker-இன் கீழ் authorised person ஆக, அல்லது உங்கள் சொந்தப் பதிவின் கீழ் செயல்படுகிறீர்கள், retail வாடிக்கையாளர்களுக்கான algo trading SEBI-இன் கட்டமைப்பைப் பின்பற்றுகிறது. தொடங்கும் முன் விவரங்களை உங்கள் broker-இடம் சரிபாருங்கள்.
White label solution-இன் ரிஸ்க்குகள் என்ன?
Uptime, feature-கள், update-களுக்கு நீங்கள் provider-ஐச் சார்ந்திருக்கிறீர்கள், உங்கள் சொந்த software-ஐ விடக் குறைவான கட்டுப்பாடு உங்களிடம் உள்ளது, எந்தப் பிரச்சினையின் நற்பெயர் ரிஸ்க்கையும் உங்கள் பிராண்ட் சுமக்கிறது. Track record, தெளிவான support விதிமுறைகள், நீங்கள் பேசக்கூடிய live வாடிக்கையாளர்கள் உள்ள provider-ஐத் தேர்ந்தெடுங்கள்.
